Relevo de comunicados de prensa. El grupo Arab Bank Switzerland (ABS) da un paso decisivo al unirse la red del grupo Wecan y la Asociación Blockchain para las Finanzas (BAF). Una iniciativa encaminada a fortalecer su oferta de activos digitales y optimizar sus procesos de cumplimiento. Esta colaboración promete nuevas perspectivas para la institución bancaria pionera en el campo de los activos digitales.
Le Journal du Coin le ofrece este artículo promocional en colaboración con WeCan.
Cumplimiento y adopción masiva: el acto de equilibrio de WeCan
Como recordatorio, fundada en 2015, Grupo Wecan desarrollado una Protocolo de tokenización e intercambio de datos. seguro y estandarizado, adoptado por más de 100 instituciones financieras gestionando más de 1 billón de activos. Su solución facilita el inicio de relaciones comerciales y trámites Conozca su negocio (KYB) Y Conozca a su cliente (KYC). Esto tiene como objetivo acelerar los procesos de recopilación y procesamiento de datos de cumplimiento.
Elementos relevantes que responden a ciertos problemas bancarios. Esta es también la razón Podemos cumplirla plataforma insignia del Grupo Wecan, ahora será utilizada por Banco Árabe Suiza para asegurar el almacenamiento, recopilación e intercambio de datos de cumplimiento de administradores de activos independientes que sean clientes del banco. Esta integración facilitará el onboarding, es decir el apoyo, seguimiento y revisión anual de las contrapartes en el ecosistema cripto.
El Banco Árabe de Suiza también acoge con satisfacción esta alianza
“La experiencia de Wecan en tecnología blockchain y soluciones digitales optimizará y simplificará los procesos de incorporación de Arab Bank Suiza para nuestros nuevos clientes y socios. »
Rani JabbanDirector General del Arab Bank Suiza
Con motivo de esta nueva asociación estratégica, Philippe Reynier, director general de WeCan, respondió a nuestras preguntas:
- “Nuestra solución Wecan Comply es ampliamente utilizada por los actores de la gestión patrimonial. gracias a las importantes ventajas que ofrece para mejorar la calidad de los datos de cumplimiento y la eficiencia operativa de los procesos asociados. Esto nos permite estar en contacto continuo con todos los actores del mercado suizo y más allá. En el caso particular del Arab Bank Suiza, dada la relación de capital con Gonet, usuario de Wecan Comply y miembro de la Blockchain Association for Finance, la cooperación nos parecía bastante obvia, sobre todo porque realmente éramos impresionado por la naturaleza visionaria de su estrategia digital, particularmente en el campo de los activos digitales. Por lo tanto, ambas partes llegamos rápidamente a la conclusión de que una colaboración sería mutuamente beneficiosa. El ámbito inicial será su actividad con gestores de activos independientes, pero el potencial a largo plazo es mucho más amplio”.
Una de las principales herramientas de esta colaboración es la plataforma Wecan Comply. ¿Puedes recordarnos su principio, su funcionamiento y el valor añadido que aporta en esta nueva colaboración?
- “Podemos Cumplir es una plataforma de intercambio de datos de cumplimiento. Puede verlo como una red privada donde las instituciones financieras (bancos, administradores externos, fideicomisarios, bolsas de valores, etc.) intercambian datos KYC y KYB (Know Your Business) de manera segura, estándar y multilateral. De manera muy práctica, una vez que una institución se integra a la red, le proporcionamos una bóveda digital a través de la cual puede enviar, recopilar (o ambas cosas) datos de cumplimiento de acuerdo con estructuras de datos precisas. Wecan Comply se basa en una arquitectura blockchain, el uso de inteligencia artificial para optimizar el intercambio de datos estructurados, almacenamiento de datos distribuido y cifrado de extremo a extremo para garantizar el almacenamiento y el intercambio seguros de datos y documentos. Wecan Comply es una solución muy rica, pero si tuviera que resumir su valor añadido en tres puntos diría que es:
- Mejor calidad de los datos de cumplimiento con actualizaciones oportunas
real. - Mejora significativa en la eficiencia del proceso operativo vinculado a
intercambio de datos de cumplimiento. - Seguridad de los datos y documentos de todos los miembros de la
red.”
- Mejor calidad de los datos de cumplimiento con actualizaciones oportunas
Tan pronto como mencionamos Blockchain, lo que nos viene a la mente a menudo son los proyectos en curso. Su asociación con Arab Bank es un caso concreto que se centra en la innovación basada en blockchain y su token WECAN. ¿Qué mensaje quieres transmitir sobre blockchain y sus diferentes casos de aplicación?
- “Con respecto al uso de Blockchain, dos puntos son importantes: primero, Blockchain tiene casos de uso muy concretos y nosotros somos la encarnación perfecta de ellos. En nuestro caso, Blockchain garantiza la auditabilidad e inmutabilidad de los intercambios de datos de cumplimiento en nuestra plataforma. Funciona de la siguiente manera: cada dato o documento registrado en nuestra infraestructura es tokenizado. Su huella digital se registra en blockchain y se factura con nuestro token WECAN. En caso de posible cambio, esta impresión es nueva. Ninguna base de datos tradicional podría garantizar este nivel de trazabilidad de los datos. Sin embargo, hay que recordar que cualquier tecnología (Blockchain, IA u otras) nunca es un fin en sí misma, sino un medio para proporcionar valor a determinados clientes en el contexto de casos de uso específicos. Nuestro PVU también se basa en otras tecnologías como la IA o el conocimiento cero, y es la combinación de estas diferentes tecnologías y nuestra comprensión del negocio de nuestros clientes lo que crea valor”.
La tokenización de datos definitivamente se ha convertido en un tema importante. ¿Cómo ve este progreso?
- “Nuestra visión es que La tokenización de datos será una de las tendencias más fuertes de los próximos años. Esto permitirá saber quién es el propietario, con quién se comparte, decidir si monetizarlo o no, eliminarlo para cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto abrirá nuevos modelos de negocio. Pero esto implica obviamente que estos datos son de calidad. En el caso específico de Podemos cumplir, la unicidad de los datos permite que todos los actores de la red consulten los mismos datos. Entonces, si es revisado por cuatro departamentos de cumplimiento, la probabilidad de tener errores es mucho menor. Esto garantiza una mejor calidad de los datos y menores riesgos. Pero lo que es aún más interesante es que cada actualización, cada cambio de circunstancias se comparte con todos los consumidores de estos datos. Es un cambio de paradigma. De hecho, hasta ahora, uno de los grandes desafíos para las instituciones financieras es actualizar los datos de cumplimiento. Por otro lado, Esta operación también soluciona uno de los grandes retos de las entidades financieras que consiste en realizar revisiones periódicas para KYC y KYB. Con Wecan Comply, ofrecemos una auditoría de cumplimiento sistemática y en tiempo real utilizando blockchain. Mientras que antes las auditorías (internas y externas) se realizaban de forma aleatoria (sobre muestras) y a posteriori. Es un cambio de paradigma que genera un retorno de la inversión significativo en estas tareas”.
¿En qué nuevos casos de uso estás trabajando ahora?
- “Hasta ahora, nos hemos centrado principalmente en los gestores independientes y en los datos KYB (Know Your Business) que intercambian con los bancos custodios. El siguiente caso de uso se centrará en los clientes finales de administradores externos y los datos de cumplimiento relacionados con ellos. Encaja lógicamente en nuestra progresión. Para nosotros, el caso de uso KYC es una aplicación esencial en la gestión patrimonial. El volumen de estos intercambios de datos es sencillamente enorme. Para los bancos y gestores, los ahorros potenciales pueden alcanzar cantidades muy importantes. estamos hablando aquí millones de francos suizos. Hemos avanzado mucho en nuestra prueba de concepto con ciertos clientes piloto. Deberíamos poder empezar a producir a principios del año escolar”.
- “Hemos iniciado numerosas asociaciones, que probablemente finalizaremos en los próximos meses. Entre otras cosas, con fintechs que también trabajan en el ámbito del cumplimiento, pero en diferentes segmentos de la cadena de valor KYC/KYB. Wecan Comply constituye el nodo central del proceso KYC/KYB. Operamos como un mercado o intercambio, pero para datos de cumplimiento. Los socios con los que estamos en conversaciones incluyen soluciones de gestión del ciclo de vida del cliente, sistemas bancarios centrales, proveedores de firma electrónica, agregadores de datos y más. El objetivo es crear un verdadero ecosistema de gestión de datos de cumplimiento, en cuyo centro estará Wecan Comply. Otras fintechs del ecosistema enriquecerán este conjunto. Tenemos previstas numerosas colaboraciones con socios ubicados en Suiza, pero también en el extranjero (como en Francia). De hecho, no pretendemos limitarnos en términos de oportunidades”.
Un paso hacia la innovación en el sector bancario
El Arab Bank Suiza también se suma a la Asociación Blockchain para las Finanzas (BAF). Una organización formada por una docena de prestigiosos bancos privados suizos. Allí encontramos a Pictet, Julius Baer, Lombard Odier y Edmond de Rothschild. La misión del BAF es establecer estándares de mercado para Facilitar transferencias seguras de datos entre bancos e intermediarios financieros. a través de infraestructura distribuida y un libro de contabilidad blockchain.
¿El objetivo de esta red? Permitir transacciones de datos globales y seguras, instantáneo y casi gratuito, auditable e inmutable. Admite cualquier formato de datos, formularios o documentos y ayuda a almacenar, consultar e compartir datos de forma segura.
La integración del Arab Bank Switzerland en la red del Grupo Wecan y la Blockchain Association for Finance muestra una vez más el lugar que ocupa blockchain dentro de nuestra economía tradicional. Esta colaboración fortalece la posición del banco como líder en innovación tecnológica y activos digitales, allanando el camino para nuevas oportunidades y mayores eficiencias operativas. Con esta experiencia y este gran éxito, WeCan pretende seguir desarrollándose a nivel internacional. Las obligaciones regulatorias y de cumplimiento afectan a todas las instituciones financieras del mundo. Por lo tanto, el potencial de expansión para un actor ya tan reconocido como WeCan es muy significativo.
