Valley National Bancorp informó el jueves una caída en las ganancias del primer trimestre, ya que sus provisiones para pérdidas crediticias se quintuplicaron debido a su exposición a bienes raíces comerciales.
Las altas tasas de interés y los costos de endeudamiento han aumentado la preocupación por los impagos en el mercado inmobiliario comercial, que ya está de capa caída debido a los edificios de oficinas vacíos en la era pospandémica.
Las provisiones de Valley National para pérdidas crediticias aumentaron a 45,3 millones de dólares en el primer trimestre, frente a los 9,5 millones de dólares del año anterior.
El prestamista dijo que el aumento en las provisiones se debió a las carteras de préstamos de bienes raíces comerciales, comerciales e industriales y de construcción.
Los inversores se están centrando este año en la exposición a los bienes raíces comerciales en las carteras de préstamos de los prestamistas regionales, después de que New York Community Bancorp informara una pérdida trimestral sorpresa en enero, impulsada por amortizaciones de préstamos vinculados a ese sector.
Las acciones de Valley National cayeron un 2,6% en las operaciones de la tarde, después de caer un 7,6% a principios de la sesión. Las acciones del banco han bajado aproximadamente un 30% desde principios de año, cifra inferior al índice bancario regional.
El escrutinio de los bancos regionales ha aumentado después de que las quiebras de Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank el año pasado impactaran el sistema financiero global.
Las ganancias de los bancos, particularmente los bancos regionales, cayeron en general en el primer trimestre, ya que el aumento de las tasas de interés aumentó el costo de mantener depósitos y disuadió a los prestatarios de contratar hipotecas y otros préstamos.
Los ingresos netos por intereses de Valley National, la diferencia entre lo que un banco gana por préstamos y lo que paga por depósitos, cayeron casi un 10% en el primer trimestre, hasta alcanzar los 393,5 millones de dólares. El margen de interés neto se contrajo hasta el 2,78%, frente al 3,15% del año anterior.
El banco reportó ingresos netos de 18 centavos por acción para el trimestre finalizado el 31 de marzo, frente a los 28 centavos de hace un año. (Reporte de Manya Saini en Bengaluru; Editado por Shilpi Majumdar)
