Mientras era empleado del National Bank Financial (NBF) en Joliette, un representante se hizo pasar por tres clientes en un intento de malversar casi $60,000.
• Lea también: Un asesor financiero de Desjardins castigado por hacer perder a dos clientes más de 500.000 dólares
• Lea también: “Me lo regalaron”: logró que BMO se retirara y le devolvieron 42.000 dólares
La Organización Canadiense Reguladora de Inversiones (OCRI) acaba de concluir que Lucie Roland incurrió en una “conducta impropia” debido a estas acciones que ocurrieron en el otoño de 2021.
En ese momento, m.a mí Sin embargo, Roland tenía más de 11 años de experiencia como representante de valores del FBN. Trabajó para Guillaume Tellier, cofundador del equipo Harvey-Tellier.
La sucursal financiera del Banco Nacional en Joliette, donde trabajaba Lucie Roland.
Foto Google Maps
Bancarrota
A mediados de septiembre de 2021, Ma mí Roland se declaró en quiebra por motivos no especificados en la decisión de la OCRI.
Diez días después, transfirió 22.000 dólares de la cuenta de uno de los clientes del Sr. Tellier a una cuenta de TD Bank que pertenecía a otra persona. Razón dada: “compra de un automóvil a un particular”. El jefe de Lucie Roland estaba de vacaciones en ese momento.
Para justificar la transferencia, Ma mí A Roland se le envió un correo electrónico “desde una dirección similar a la del cliente”, pero con un nombre de dominio diferente. Ella admitió ante la OCRI que había fabricado una carta de autorización utilizando la firma del cliente que estaba en sus archivos.
Luego recibió cuatro llamadas telefónicas del número del cliente, dos de ellas de sólo cuatro segundos de duración cada una, pero Después enviando la solicitud de transferencia.
Lucie Roland afirmó haber sido engañada por un cliente “falso” que tenía información personal sobre la víctima, defensa que la OCRI no defendió.
Para “ayudar” a una sobrina
Luego, a finales de septiembre, Ma mí Roland realizó una transferencia de $20,850 desde la cuenta de otro cliente a una cuenta de TD Bank perteneciente a la persona que recibió la primera transferencia. Razón dada esta vez: “ayudar” a una sobrina a comprar una casa.
La solicitud nuevamente provino de una dirección de correo electrónico falsa.
“El encuestado [Lucie Roland] mostró imprudencia y negligencia al no comprobar si la dirección de correo electrónico del remitente de la solicitud de transferencia era efectivamente la de [la cliente] en los expedientes del FBN y al proceder al traslado sin haber “reconocido o debidamente identificado” a su interlocutor durante las llamadas telefónicas”, dictaminó la OCRI.
Finalmente, a principios de octubre de 2021, Ma mí Roland recibió una solicitud de transferencia por $14,800. Sin embargo, la supuesta carta de autorización se parecía “extrañamente” a la que el representante había creado dos semanas antes. Además, se envió por correo electrónico a pesar de que el cliente no tenía una dirección de correo electrónico.
En este caso, el primer intento de transferencia fracasó, lo que llevó a Lucie Roland a intentarlo dos veces después, siempre en vano.
Afortunadamente, ninguno de los tres clientes perdió dinero en este asunto, ya que todas las transferencias pudieron cancelarse.
El 13 de octubre de 2021 se inició una investigación y Ma mí Roland fue suspendida de su puesto con sueldo. La despidieron dos meses después. La OCRI determinará en breve las sanciones que se le deberán imponer.
Luego, Lucie Roland ocupó brevemente el cargo de subdirectora de una residencia para personas mayores en Joliette de febrero a abril de 2022, antes de ser despedida por falta de asistencia, según la información recogida por El periódico.
¿Tiene alguna información para compartir con nosotros sobre esta historia?
Escríbanos a o llámenos directamente al 1 800-63SCOOP.
