¿Dónde invertir en bolsa en 2025?

Invertir en bolsa despierta tanto curiosidad como aprensión. Sin embargo, ofrece una oportunidad única de aumentar sus ahorros y participar en el crecimiento de la economía, siempre que acepte los riesgos. Si planea lanzarse en 2025, estos son los sectores que debe observar para optimizar sus inversiones.

Resumen:

• Primer consejo bursátil: piense en acciones defensivas
  

• Segundo consejo bursátil: explorar los mercados extranjeros
  

• 3er consejo bursátil: diversificar con criptomonedas y oro
  

• Cuarto consejo bursátil: Interésate por los bonos
  

• Quinto consejo bursátil: centrarse en la tecnología y la inteligencia artificial para 2025
  

• Sexto consejo bursátil 2025: tenga en cuenta el lujo
  

• Séptimo consejo bursátil: las empresas farmacéuticas y el sector sanitario son relevantes
  

Primer consejo bursátil: piense en acciones defensivas

El año 2024 está marcado por incertidumbres políticas y grandes tensiones geopolíticas (la guerra en Ucrania, el conflicto palestino-israelí, etc.). Este año, la Bolsa de París experimentó una fuerte caída, hasta casi el -2,15%. El índice CAC 40 obtuvo resultados inferiores, penalizado por este clima inestable. En este contexto desfavorable, los valores llamados “defensivos” pueden representar un refugio interesante.

Se trata de empresas con poca exposición a rápidas fluctuaciones económicas, al alza o a la baja. Por naturaleza, se ven menos afectados por las variaciones del mercado y ofrecen cierta estabilidad en períodos turbulentos. Generalmente provienen de sectores como:

• Gran comercio minorista (Carrefour),

• Servicios comunitarios (Veolia),

• Salud (Sanofi, EssilorLuxottica),

• Telecomunicaciones (Naranja).

Segundo consejo bursátil: explorar los mercados extranjeros

En 2024, los mercados americanos lograron resultados excepcionales: +24% para el S&P 500 y +30% para el Nasdaq Composite. Han demostrado su fuerza, incluso en un contexto internacional inestable. La exposición a los mercados estadounidenses en 2025 puede ser una oportunidad.

Para invertir fácilmente al otro lado del Atlántico, los ETF (fondos indexados cotizados) son una solución accesible y eficaz. Por ejemplo, fondos como Amundi Nasdaq-100 o iShares Core S&P 500 permiten replicar el desempeño de los índices estadounidenses. Están disponibles a través de una cuenta de valores ordinaria (CTO). Algunos son elegibles para la PEA.

3.er consejo bursátil: diversificarse con criptomonedas y oro

En 2024, la criptomoneda más conocida (Bitcoin) cruzará la marca de los 100.000 dólares. Esta moneda muestra una progresión espectacular del +1216% en cinco años. Sin embargo, sigue siendo una clase de activos impredecible, capaz de fluctuar rápida y bruscamente. En 2021, bitcoin valía 64.000 dólares antes de caer a 16.000 dólares un año después. También en este caso se puede invertir en ETF que reproduzcan el precio de esta moneda, porque el billete de entrada puede seguir siendo alto en 2025 para una inversión directa. Sin embargo, debes recordar invertir sólo la parte de tus ahorros que no necesites. El riesgo de pérdida de capital es grande.

En 2025, también se podrá recurrir al oro: es el activo refugio por excelencia. Su precio saltó un 25% en un año, hasta cruzar la marca de los 2.600 dólares. Este metal precioso tiene la particularidad de tranquilizar a los inversores en tiempos de incertidumbre o ante un clima geopolítico tenso, gracias a su carácter tangible. El oro y las criptomonedas son activos a considerar desde una perspectiva de muy largo plazo (15 años o más). Una regla comúnmente aplicada es asignar entre el 5% y el 10% de su cartera total a estas dos clases de activos.

Cuarto consejo bursátil: Interésate por los bonos

Los bonos representan una opción interesante para diversificar sus inversiones o asegurar su cartera. Invertir en fondos de bonos implica comprar títulos de deuda. Son emitidos por empresas (en este caso son bonos de alto rendimiento) o por gobiernos.

En 2025, la caída de la inflación debería alentar aún más a los bancos centrales a adoptar una política monetaria más acomodaticia. Esta evolución hace que los bonos de alto rendimiento sean atractivos, en particular aquellos con vencimientos cortos (entre uno y tres años). De hecho, ofrecen mejor visibilidad y conllevan menos riesgo que los bonos a largo plazo.

Quinto consejo bursátil: centrarse en la tecnología y la inteligencia artificial para 2025

En 2024, el sector tecnológico ha destacado. Los “siete magníficos” (Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta (antes Facebook), Tesla) también han contribuido en gran medida al impresionante desempeño de los índices estadounidenses. La flexibilización monetaria que comenzó en la segunda mitad de 2024 puede continuar hasta 2025. La caída de los tipos de interés favorece especialmente a las acciones de las empresas en crecimiento.

Con un mercado de Inteligencia Artificial (IA) valorado en varios miles de millones de dólares y que promete crecer exponencialmente, el sector debe seguir en el centro de atención en 2025. Nvidia, pionera en IA, es el ejemplo perfecto. La empresa apostó por la IA antes que nadie y vio aumentar su valor un 185% en 2024. Para invertir en Nvidia es necesario tener una cuenta de valores. Para una exposición más amplia al sector a través de ETF, se encuentran disponibles opciones como Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened o Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data.

Con un PEA, es posible invertir en ETF que incluyan importantes empresas tecnológicas, como el ETF Amundi PEA NASDAQ-100 mencionado anteriormente o el ETF Amundi Stoxx Europe 600 Technology. Además, los mercados emergentes como China e India también pueden ser interesantes en términos de tecnología. Las empresas jóvenes y prometedoras pueden presentar oportunidades. Sin embargo, se requiere precaución en estos mercados y cada inversión debe medirse cuidadosamente.

Otro ámbito prometedor, aunque aún muy incipiente, es el de la tecnología cuántica. Empresas como Alphabet (Google), IBM e Intel, que cotizan en bolsa, están liderando la investigación y el desarrollo de esta revolución informática. Sin embargo, este sector debe abordarse con cautela, dadas sus incertidumbres y su horizonte de largo plazo.

Sexto consejo bursátil 2025: tenga en cuenta el lujo

Después de un año 2024 sombrío, marcado por la desaceleración del consumo en China y el auge de las plataformas de reventa, el lujo bien podría recuperarse en 2025. Actores como UBS o HSBC anticipan una estabilización de la demanda china y una recuperación en ESTADOS UNIDOS. Con caídas significativas en 2024 (-23% para L’Oréal, -13% para LVMH, -40% para Kering), ciertos valores de lujo se están volviendo (un poco) más accesibles. Este puede ser el momento de invertir.

Séptimo consejo bursátil: las empresas farmacéuticas y el sector sanitario son relevantes

La salud está viviendo una revolución con la llegada de los fármacos GLP-1 (péptido-1 similar al glucagón), que ofrecen una pérdida de peso espectacular y duradera. Dado que la tasa de obesidad en adultos se ha más que duplicado desde 1990, el mercado potencial es inmenso. Empresas como Novo Nordisk (NVO), Eli Lilly & Co o Pfizer pueden beneficiarse de este avance a largo plazo. Es posible invertir en estas empresas a través de un CTO. Otra opción: invertir en ETF del sector como Tema Cardiovascular and Metabolic ETF o iShares MSCI World Health Care.