En París, las autoridades advierten sobre estas formidables estafas

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Una elaboración que te provoca escalofríos. Este jueves 19 de diciembre de 2024, la fiscalía de París organizó una rueda de prensa junto con la autoridad de los mercados financieros (AMF) y la Dirección General de Competencia, Consumo y Lucha contra el Fraude (DGCCRF). El objetivo: alertar sobre estafas financieras online y por teléfono. Estas estafas son cada vez más numerosas y generan daños colosales.

Sumas astronómicas robadas

Las estafas financieras no son nuevas, pero están en auge en Francia. En 2024 se estiman los daños causados ​​por estas estafas al menos 500 millones de euros. “Probablemente esté infravalorado, porque hay muchas víctimas que no denuncian, o casos que pasan desapercibidos”, indica Laure Beccuaufiscal de París. En tres años, el número de personas víctimas de estas estafas triplicado en Franciasegún cifras de la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF).

El perfil típico de la víctima: un joven confiado

A través de todos estos casos, las autoridades pudieron trazar un perfil de las personas más vulnerables a las estafas financieras. a menudo es de un hombre menor de 35 años. “Se trata de jóvenes que a menudo tienen gusto por el riesgo y ya invierten en el mercado de valores. A menudo tienen la sensación de que saben algo sobre inversiones y se dejan seducir por ofertas demasiado atractivas”, explica Marie-Anne Barbat-Layanidirector de la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF).

Créditos falsos y folletos falsos

Esta es una vieja estafa que está creciendo. Las víctimas son llamadas supuestamente por su banco u otra institución, y un crédito ventajoso se les ofrece, o abriendo una libreta bancaria. “Le daremos confianza a la persona, pero también la presionaremos. Le explicamos que la oferta es limitada en el tiempo y que debe actuar con rapidez. La víctima abrirá un préstamo y hará una contribución para desbloquearlo. El autor de la estafa desaparecerá con el dinero”, explica Marie-Anne Barbat-Layani.

Las cantidades de dinero robadas mediante este tipo de estafas son asombrosas. En promedio, una víctima es liberada de 19.000 euros por crédito falso, y 69.000 euros para una cuenta de ahorro.

Estafas de asesores bancarios falsos

Estos también son muy comunes. Un asesor falso llamará a la víctima para decirle que su cuenta bancaria ha sido objeto de fraude. También en este caso el sentimiento de urgencia hace que la persona objetivo caiga en un mecanismo de control. Este último proporcionará datos bancarios. Otra variación es llamar a la víctima y explicarle que su tarjeta bancaria tiene un problema y que necesita cambiarla. Al día siguiente, alguien vino a casa y recogió la tarjeta bancaria. Las personas mayores suelen ser víctimas de este tipo de estafa.

Robo de identidad mediante inteligencia artificial

Durante la jornada, las autoridades insistieron en el desarrollo de la suplantación de identidad, cada vez más sofisticada en este tipo de estafas. “Hemos perdido la cuenta del número de estafas en las que se utilizan fotografías y nombres de empleados de la Autoridad de los Mercados Financieros para dar credibilidad a ofertas fraudulentas”, explica el presidente de la institución.

Estas usurpaciones a veces van incluso más allá. De entrevistas con pseudo celebridades se publican en línea, donde indican que se han enriquecido mediante métodos comerciales dudosos o inversiones en criptomonedas. “Con el desarrollo de la inteligencia artificial, ya se han observado en el extranjero casos de estafas mediante deepfakes, en los que se utiliza la voz y el rostro de líderes empresariales”, advierte Laure Beccuau.

El flagelo de los influencers

Algunos están en el centro de grandes estafas y se han creado grupos para denunciarlos. Los influencers están en el punto de mira de las autoridades porque gozan de una gran visibilidad y consiguen dar confianza a las víctimas. “Crean este fenómeno comunitario, luego explican que viven en el lujo gracias a inversiones o inversiones ilegales. A veces, incluso existe una relación cuasi sectaria», Dijo Sarah Lacoche, jefa de la Dirección General de Competencia y Consumo y Represión del Fraude (DGCCRF).

Estafas al cuadrado

También sucede que las estafas son muy refinadas y maquiavélicas. Este es el caso de la estafa al cuadrado. “Esto es una doble estafa. La víctima es engañada por primera vez. Esto suele implicar invertir en criptomonedas en sitios fraudulentos donde el dinero nunca se recupera. Luego, un tercero se pondrá en contacto con la víctima y le declarará que la ayudará. para recuperar su inversión robada, a cambio de dinero. De hecho, se trata de una segunda estafa”, explica Marie-Anne Barbat-Layani.

¿Qué reflejos luchar?

Ante este creciente número de estafas, ¿cómo podemos protegernos de ellas? Si por parte de la justicia y las fuerzas del orden aumentan las acciones contra las redes criminales, aquí hay algunos consejos para evitar lo peor.

• No cedas a la urgencia si hablamos de una oferta de inversión limitada en el tiempo.
• Cuando hable con alguien, verifique que sea quien dice ser comunicándose con la organización para la que trabaja.
• Compruebe que la empresa que ofrece inversiones figure en la “lista blanca” de la Autoridad de los Mercados Financieros.

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