Como ya se mencionó en el asunto Caritas, los casos de fraude contra el presidente se han multiplicado en Luxemburgo en los últimos cinco años. Así lo señala Elisabeth Margue, ministra de Justicia de CSV, en una respuesta parlamentaria. Como recordatorio, la estafa del “falso presidente” involucra a delincuentes que roban fondos de una empresa manipulando a sus empleados para que transfieran fondos que el banco considera legítimos. Se hacen pasar por el presidente, director general o director financiero de la entidad, o incluso como proveedor o representante legal.
Así, en 2024 (a 11 de noviembre) se enumeraron trece casos, doce en 2023, frente a sólo tres en 2022, uno en 2021, dos en 2020 y uno en 2019. De los trece casos de 2024, dos instrucciones están en curso. . Este fuerte aumento “puede explicarse por la facilidad de acceso a la información de las empresas y sus empleados a través de Internet (código abierto) y los nuevos medios técnicos a disposición de los autores, como la suplantación de números de teléfono, direcciones electrónicas y el registro instantáneo de nombres de dominio o cuentas de correo electrónico similares a las personas o empresas atacadas sin tener que demostrar una identidad real y utilizando conexiones imposibles de rastrear”, estima Elisabeth Margue, que invita no obstante a poner estas cifras en perspectiva.
Si retrocedemos aún más, encontramos unos 30 expedientes en 2014, 35 en 2015, y luego un estancamiento entre doce y quince expedientes por año entre 2016 y 2018, precisó el ministro. Este estancamiento y reducción de los expedientes “se explica por las campañas de información y formación” llevadas a cabo en las empresas, así como por “la creación de medios técnicos y contables” que dificultan la tarea a los autores, considera.
Cabe señalar que solo se contactó a la Comisión de Supervisión del Sector Financiero (CSSF) en un caso en el que supuestamente se cometió tal fraude contra una entidad no supervisada. “Sin embargo, es útil señalar que la CSSF se enfrenta casi a diario a casos de usurpación de identidad en los que personas mal intencionadas contactan a los consumidores para animarles a realizar pagos”, concluye Elisabeth Margue.
