El supervisor bancario alemán Bafin anunció el martes que había impuesto una multa de 9,2 millones de euros al banco en línea N26 por repetidos retrasos en la comunicación de sospechas de blanqueo de dinero. Bafin tiene “descubrió que el establecimiento había presentado sistemáticamente informes tardíos de sospecha de blanqueo de capitales en 2022”indica un comunicado de prensa de la autoridad.
El neobanco con sede en Berlín está sujeto a la vigilancia del Bafin desde 2021 por la aplicación de medidas contra el blanqueo de dinero en su plataforma. Los fallos en su sistema de prevención del blanqueo de capitales ya le habían valido una multa de 4,25 millones de euros en junio de 2021.
Leer también“Es el arma letal”: esta sanción de Estados Unidos que empuja a los bancos a romper con Rusia
Medidas correctoras implementadas
En respuesta a esta nueva multa, N26 señala en un comunicado de prensa que las insuficiencias en cuestión se remontan a 2022 y que desde entonces se han aplicado medidas “mejorar sus procesos de presentación de informes invirtiendo más de 80 millones de euros en recursos humanos e infraestructuras técnicas para seguir luchando contra los delitos financieros y el blanqueo de capitales”. La empresa destaca que tenía “ya hizo una provisión para esta multa en sus cuentas de 2022”, mayor que la cantidad impuesta. Debido en particular a este cargo excepcional, registró grandes pérdidas en 2022.
Banque 100% en ligne créée en 2013, N26 est depuis 2018 dans le viseur de la Bafin, qui s’était alarmée, à la suite d’une enquête menée par plusieurs médias allemands, de la possibilité d’ouvrir un compte avec de faux documentos de identidad. Además de prevenir el blanqueo de dinero, el regulador alemán también puso al banco bajo vigilancia para “restringir” los riesgos ligados a su rápido crecimiento le obligan a limitar la captación de nuevos clientes a “50.000 por mes”. El banco en línea tiene casi 8 millones de clientes en veinticuatro países, principalmente en Alemania y Francia, y aspira a una oferta pública inicial en una fecha no especificada.
