Invertir riqueza de manera específica
“No hay mejor manera de transmitir los valores familiares y el valor del dinero a la próxima generación que involucrarlos en actividades filantrópicas familiares”, afirmó Caroline M. Piraud, directora de Filantropía de Julius Baer.
No es raro que las familias involucren a la próxima generación en sus proyectos filantrópicos. La creciente prosperidad en todo el mundo explica un mayor interés en objetivos caritativos. Las herencias actuales de la generación del baby boom constituyen la mayor transferencia de riqueza jamás vista. Sólo en Suiza se heredarán hasta 2024 unos 18.000 millones de francos de fondos gestionados por bancos.
Según el Barómetro familiar de Julius Baer 2023, la filantropía sigue siendo un importante tema de discusión entre las familias adineradas. Este estudio, para el que se entrevistó a más de 1.500 expertos internos y externos que trabajan en todo el mundo para familias adineradas, también proporciona información sobre un aspecto poco conocido de la filantropía: las familias adineradas ven la caridad no sólo como una buena manera de devolver algo a la sociedad y actuar positivamente pero también para compartir con sus seres queridos una meta que trasciende generaciones, que los une.
En Suiza, las personas ricas desempeñan un papel central en las donaciones. Según un informe de la Universidad de Basilea y de fundaciones suizas, alrededor del 50% de las donaciones provienen del 3% más rico de la población. Muchas de estas personas participan principalmente en grandes proyectos filantrópicos, a menudo a través de fundaciones.
“Los intereses han evolucionado”, señala Caroline Piraud. Para este asesor, está claro que, cuando se trata de ideas y valores, la nueva generación de donantes trabaja de manera un poco diferente. Está orientada al planeta, consciente de su responsabilidad hacia la sociedad y el medio ambiente y ultradigitalmente conectada. “Estamos viendo un interés creciente en proyectos que giran en torno a la desigualdad y el cambio climático. Desde la pandemia, también hemos visto un mayor deseo de apoyar proyectos locales. »
La nueva generación de donantes también está explorando nuevas posibilidades de financiación para sus proyectos filantrópicos: crowdfunding, inversión de impacto o financiación mediante préstamos a largo plazo sin intereses o sin amortización. Las posibilidades de involucrarse en la filantropía son más variadas que nunca (ver recuadro).
Estamos viendo un mayor interés en proyectos que abordan la desigualdad y el cambio climático.
Encuentra el denominador común
Tras intensas conversaciones con los expertos de Julius Baer, surgió un interés común para los cuatro primos: decidieron implicarse en la lucha contra el cambio climático. Con el apoyo de asesores, aprendieron a evaluar propuestas de proyectos mediante una grilla de criterios y optaron por un proyecto de protección de los océanos de la fundación española Ecoalf.
Creada en 2015, esta organización de utilidad pública se dedica a la innovación en la economía circular y la reducción de residuos arrojados al mar. Ecoalf trabaja con pescadores y transforma botellas de PET recuperadas en “Ocean Yarn”, un hilo que se utilizará para confección y ropa. accesorios de moda.
El factor decisivo que llevó a los primos a elegir la fundación Ecoalf es el carácter evolutivo del proyecto: “No es un proyecto único. Está diseñado para poder replicarse en múltiples puertos y regiones”, comenta Caroline Piraud.
El banco, como socio de proyecto de la Fundación Julius Baer, duplicó la cantidad ofrecida, lo que alegró aún más a los primos. Tuvieron la oportunidad de visitar el proyecto Ecoalf con la Fundación Julius Baer y obtener información in situ de las partes interesadas a lo largo de toda la cadena de creación de valor. De esta manera pudieron evaluar concretamente el efecto de su donación.
“Ya no se trata sólo de apoyar un proyecto una vez desde lejos. Hoy en día, muchos filántropos quieren desempeñar un papel activo y duradero, con un enfoque a la vez estratégico y asociativo”, añade Caroline Piraud.
Las actividades filantrópicas brindan una manera ideal para que los miembros jóvenes de la familia adquieran conocimientos financieros y habilidades en la gestión de activos, la elaboración de presupuestos y el uso del dinero. “En una estructura de gobierno familiar, la filantropía suele ser un elemento útil que fortalece la cohesión de la familia y proporciona un terreno neutral para sus miembros”, explica el experto Julius Baer.
En el caso de Nora, John, Lina y Peter, la búsqueda de un proyecto común promovió efectivamente una cohesión más estrecha. Y la fundación Ecoalf ha ganado nuevos aliados para limpiar el Mediterráneo.
¿Qué opciones de política pública existen?
- Donaciones caritativas: muchas personas participan en la filantropía mediante donaciones a organizaciones de beneficio público, a menudo para proyectos concretos. Esto le permite contribuir sin tener que fundar su propia organización.
- Voluntariado: además de las donaciones monetarias, las personas pueden contribuir con su tiempo y habilidades a organizaciones de beneficio público, incluido el servicio en la junta directiva o la prestación de servicios de forma gratuita.
- Donaciones corporativas: a menudo los empresarios vinculan su negocio a objetivos caritativos, por ejemplo mediante donaciones periódicas o programas a través de los cuales los empleados comparten parte de su salario.
- Inversión socialmente responsable – Algunos filántropos recurren a préstamos con contenido social donde el rendimiento depende de la realización exitosa de proyectos sociales.
- Fundaciones familiares: los objetivos filantrópicos sostenibles se logran a través de una fundación familiar o lo que se llama un “fondo asesorado por donantes” (DAF), pero el trabajo de gestión varía.
- Organizaciones benéficas y empresas sociales: los filántropos más comprometidos fundaron sus propias organizaciones o empresas sociales para implementar personalmente y participar activamente en sus proyectos.
