Nueva York
CNN
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Un ex empleado del TD Bank con sede en Florida fue arrestado por su presunto papel en un plan masivo de lavado de dinero por parte de los cárteles de la droga por el cual el gobierno de Estados Unidos había multado previamente al banco con 3 mil millones de dólares.
La fiscalía federal del distrito de Nueva Jersey anunció que Leonardo Ayala, de 24 años, fue arrestado y acusado de un cargo de conspiración para lavar dinero.
El arresto se produce tras la multa récord que enfrentó TD Bank en octubre, después de que el Departamento de Justicia de Estados Unidos dijera que tenía “deficiencias sistémicas, generalizadas y de largo plazo” en sus procedimientos para monitorear las transacciones.
Más del 90% de las transacciones no fueron monitoreadas entre enero de 2018 y abril de 2024, lo que “permitió a tres redes de lavado de dinero transferir colectivamente más de 670 millones de dólares a través de cuentas de TD Bank”, según un informe anterior. presentación legal.
Es raro que el gobierno persiga a un empleado bancario individual en este tipo de casos. Pero los funcionarios de los Departamentos de Justicia y del Tesoro están cada vez más preocupados en 2024 por el uso que los cárteles harán del sistema bancario estadounidense para lavar las ganancias de la venta de fentanilo y otras drogas.
Los mensajeros que blanquean dinero para los cárteles “están abriendo cuentas en bancos grandes y pequeños aquí en Estados Unidos”, dijo a CNN un alto funcionario del Tesoro en mayo.
Ayala trabajó en una tienda TD Bank en Doral, Florida, cerca de Miami en 2023 y comenzó a utilizar su puesto como empleado para facilitar el lavado en junio de 2023, según una denuncia presentada ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos en Nueva Jersey.
Otro empleado de TD Bank en Nueva Jersey abrió cuentas fantasma falsas y Ayala supuestamente emitió docenas de tarjetas de débito para las cuentas a cambio de sobornos.
Esas cuentas que Ayala supuestamente ayudó a distribuir fueron “utilizadas para lavar ingresos de narcóticos mediante retiros de efectivo en cajeros automáticos en Colombia. La investigación ha revelado que se lavaron millones de dólares a Colombia a través de cuentas atendidas por Ayala”, según un comunicado de prensa de la oficina del fiscal estadounidense de Nueva Jersey.
La cuenta fantasma de una empresa para la que Ayala emitió tarjetas de débito se utilizó para transferir más de 500.000 dólares de Estados Unidos a Colombia mediante retiros en cajeros automáticos, alega la denuncia. Se utilizaron tarjetas de débito de otra empresa fantasma para transferir más de 800.000 dólares entre las dos empresas.
Ayala compareció ante el tribunal federal de Miami el martes y fue puesto en libertad bajo vigilancia del lugar y una fianza de 100.000 dólares. La oficina del fiscal estadounidense dijo que un cargo de conspiración para lavar dinero conlleva hasta 20 años de prisión y una multa de 500.000 dólares o el doble de la cantidad blanqueada.
CNN se comunicó con TD Bank para solicitar comentarios. CNN está trabajando para contactar a un abogado de Ayala.
En octubre, el director ejecutivo de TD Bank, Bharat Masrani, dijo en un comunicado: “Este es un capítulo difícil en la historia de nuestro banco. Estos fracasos ocurrieron durante mi mandato como director ejecutivo y pido disculpas a todas nuestras partes interesadas”.
El banco canadiense dijo que intensificaría sus esfuerzos de vigilancia del lavado de dinero y contrataría a más de 700 nuevos especialistas. Estará sujeto a cuatro años de seguimiento por parte de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La multa de octubre a TD Bank incluyó una multa de 1.300 millones de dólares a FinCEN, 1.800 millones de dólares al Departamento de Justicia de EE.UU. y una declaración de culpabilidad para resolver la investigación del gobierno de EE.UU. de que el banco violó la Ley de Secreto Bancario y permitió el lavado de dinero.
Matt Egan y Jordan Valinsky de CNN contribuyeron a este informe.
