Un asunto increíble está sacudiendo el sector financiero y inmobiliario senegalés. Como se reveló LiberaciónEl Banco Nacional de Desarrollo Económico (BNDE) ha descubierto un fraude masivo relacionado con la sobrevaloración de tierras en Kaolack. Una denuncia presentada el 24 de diciembre de 2024 ante la fiscalía de Kaolack desencadenó una investigación sobre falsificación, uso de falsificación y fraudeconfiado a la brigada de investigación local.
Terreno sobrevalorado: una estafa en tres actos
En el centro del caso, tres terrenos ubicados en la zona de Sing Sing (Kaolack) fueron adjudicados al BNDE en el marco de un procedimiento de recuperación de una deuda de 1,14 mil millones de FCFA sobre la sociedad Vital SAcon las empresas Plano de LIC y Zenil Senegal como garantías hipotecarias.
Antes de la venta, los expertos encargados por Vital SA habían evaluado este terreno en valores astronómicos:
• 768,5 millones de FCFA para el terreno de 2,5 hectáreas (TF n°8055/KI);
• 750,1 millones de FCFA para el terreno de 5 hectáreas (TF n°7728/KI);
• 2 mil millones de FCFA para el terreno de 5 hectáreas (TF n°7428/KI).
Durante la audiencia de adjudicación del 27 de junio de 2024, este terreno fue adquirido por el BNDE por montos totales más de 3 mil millones de FCFAde acuerdo con un precio de salida fijado en una cuarta parte del valor de mercado.
Una segunda opinión que revela el alcance del fraude
Tras la adquisición, el BNDE, ante flagrantes incoherencias, encargó a otro experto, el maître El Hadji Fallou Touré, que realizara un segundo peritaje. Los resultados fueron sorprendentes:
• El terreno valorado inicialmente en 768,5 millones de FCFA se estimó en 88 millones de FCFAes decir, una diferencia de 680,5 millones de FCFA.
• El segundo terreno, estimado en 750,1 millones de FCFArealmente valió la pena 175,6 millones de FCFAuna diferencia de 574,5 millones de FCFA.
• El último terreno, valorado en 2 mil millones de FCFAfue reevaluado en 300 millones de FCFArevelando una diferencia en 1.700 millones de FCFA.
En total, la sobrevaluación alcanzaría 3 mil millones de FCFAuna suma astronómica que plantea muchas preguntas sobre la transparencia de las primeras pericias.
Pruebas contundentes y denuncia formal
Para los abogados del BNDE, citados por Liberación“Es un hecho común que existe fraude, falsificación y uso de falsificación”. Según ellos, los primeros informes de tasación fueron falsificados deliberadamente para engañar al banco durante el procedimiento de subasta.
Estas prácticas fraudulentas, añaden, se corroboran con “una simple comparación entre las cantidades fijadas en los peritajes establecidos antes de la venta y los realizados con posterioridad”.
Los próximos pasos legales
A medida que avanza la investigación, la atención se centra en los expertos que realizaron las evaluaciones iniciales. Vital SA, SCI Blueprint y Zenyl Senegal también podrían ser consideradas responsables en este asunto, que pone de relieve lagunas en los mecanismos de control de las transacciones de tierras.
El BNDE, por su parte, espera que se haga justicia para recuperar sus cuotas y recuperar la confianza de sus socios.
Un escándalo que cuestiona
Este caso plantea serias dudas sobre la integridad de los procesos de tasación de bienes raíces y los riesgos de colusión entre actores privados y expertos. Como se señaló LiberaciónTambién ilustra los posibles abusos en la gestión de activos hipotecarios en Senegal.
Las autoridades judiciales, que ya están bajo presión, tendrán que demostrar su capacidad para resolver este complejo asunto y hacer cumplir la ley. Mientras tanto, el BNDE, como otras instituciones, permanece alerta ante prácticas fraudulentas que empañan la imagen del sector financiero y inmobiliario.
