Desjardins Securities (VMD) acordó pagar casi 875.000 dólares por supervisar indebidamente a dos asesores financieros que violaron las reglas básicas de su profesión.
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La filial del grupo Desjardins tendrá que pagar una multa de 225.000 dólares a la Organización Canadiense de Regulación de Inversiones (OCRI) y reembolsar cerca de 624.000 dólares en comisiones cobradas por transacciones cuestionables por los dos asesores, Michel Bédard y John Viron. También tendrá que pagar unos gastos de 25.000 dólares.
“VMD admitió haber incumplido su obligación de establecer y mantener un sistema que le permitiera controlar adecuadamente las actividades profesionales de al menos dos de sus representantes”, resumió la OCRI en un comunicado de prensa publicado la semana pasada.
En el primer caso, Michel Bédard hizo perder a dos clientes más de 500.000 dólares al realizar cerca de 450 transacciones que no habían aprobado.
Comisiones jugosas
Estas transacciones no autorizadas permitieron a Bédard, de la sucursal de VMD en Pointe-Claire, recibir nada menos que 226.492 dólares en comisiones desde junio de 2020 hasta noviembre de 2021.
El asesor Bédard había decidido, en el verano de 2020, adoptar una estrategia de negociación activa sobre opciones sobre acciones para estos dos clientes, pero sin hablar con ellos al respecto.
Para camuflar estas transacciones no autorizadas, Michel Bédard había creado “notas falsas que informaban de supuestas conversaciones” con los dos clientes. Según la OCRI, había ignorado los recordatorios de su empleador en este sentido.
En febrero, la organización impuso a Bédard el reembolso de comisiones y una multa de 150.000 dólares. Ya no es empleado de VMD.
En este caso, la institución recibió más de $1,1 millones en comisiones.
Los clientes perjudicados recibieron una “compensación” de Desjardins que cubre todas las comisiones que pagaron, así como las pérdidas financieras sufridas, aseguró al Journal un portavoz de la cooperativa, Jean-Benoît Turcotti.
En este edificio se encuentra la sucursal de Desjardins Securities en Pointe-Claire.
Foto Pierre-Paul Poulin / Le Journal de Montréal / Agence QMI
Elude una prohibición
Por su parte, John Viron, en tres ocasiones, en 2019, 2020 y 2021, ayudó a clientes quebequenses a realizar inversiones que, sin embargo, les estaban prohibidas.
Para eludir esta regla, Viron hizo que clientes fuera de Quebec compraran las inversiones antes de revenderlas a clientes de Quebec, todo ello fuera de los mercados de valores.
El VMD “sabía que se estaban llevando a cabo estas operaciones y las permitió”, concluyó la OCRI.
Miembro de la oficina de VMD en Laval, entre los clientes de John Viron se incluyen municipios, organizaciones paragubernamentales, fundaciones y fideicomisos familiares, según afirma su sitio web.
“Desjardins revisó determinadas prácticas de vigilancia y control de los representantes siguiendo las conclusiones de la OCRI”, afirmó Turcotti.
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