Changpeng Zhao, cofundador del intercambio de criptomonedas Binance, se ha convertido recientemente en objeto de acalorados debates en el mundo financiero y tecnológico. A pesar de haber recibido una sentencia de prisión de cuatro meses por delitos relacionados con el lavado de dinero, parece que su fortuna personal, estimada en 33 mil millones de dólares, seguirá creciendo mientras esté encarcelado.
Binance violó las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y las sanciones y no informó más de 100.000 transacciones sospechosas con organizaciones que Estados Unidos ha descrito Como grupos terroristas, incluidos Hamás, Al-Qada y el Estado Islámico de Irak y Siria, dijeron las autoridades. El intercambio tampoco informó transacciones con sitios web dedicados a la venta de pornografía infantil y fue uno de los principales beneficiarios de las ganancias del ransomware, agregaron.
Binance facilitó a los delincuentes la transferencia de sus fondos robados y ganancias ilícitas a sus intercambios, dijo el Fiscal General de los Estados Unidos, Merrick Garland. Binance no sólo incumplió la ley federal. Ella fingió hacerlo.
Algunos de los cargos son tanto penales como civiles. El Departamento de Justicia, que negoció el acuerdo con la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y el Departamento del Tesoro, solicitó una sentencia de prisión de 18 meses para Zhao, el máximo sugerido por las directrices federales, informó el Departamento de Justicia. El ex oficial de cumplimiento de Binance, Samuel Lim, ha sido acusado por la CFTC, dijo la agencia. Binance pagará 1.810 millones de dólares en 15 meses y se perderán otros 2.510 millones de dólares como parte del acuerdo, dijeron los fiscales.
Luego, el martes, llegó el veredicto.
El fundador y ex director ejecutivo de Binance, Changpeng CZ Zhao, fue sentenciado a cuatro meses de prisión federal el martes después de declararse culpable de permitir el lavado de dinero en su intercambio de criptomonedas.
La sentencia de Zhao en el tribunal federal de Seattle es significativamente menor que los tres años que los fiscales federales habían solicitado para él. La defensa había solicitado cinco meses de libertad condicional. Las directrices para la sentencia preveían una pena de prisión de 12 a 18 meses.
En noviembre, Zhao llegó a un acuerdo con el gobierno de EE. UU. para poner fin a una investigación de años sobre Binance. Como parte del acuerdo de 4.300 millones de dólares de Binance con el Departamento de Justicia de EE. UU., Zhao renunció como director ejecutivo de la empresa y el intercambio acordó formar una junta directiva independiente, así como comités de cumplimiento y auditoría.
De los siete directores nombrados recientemente para la junta, tres fueron designados como independientes y cinco de ellos, incluidos todos los miembros independientes de la junta, enviaron cartas al juez del caso penal de Zhao para pedirle indulgencia en la sentencia.
Gabriel Abed, presidente de la junta y uno de sus miembros independientes, dijo al juez de distrito estadounidense Richard Jones que Zhao se distinguía por una compostura estoica y una verdadera humildad y que, a pesar de sus importantes logros, mantenía un estilo de vida marcado por la sencillez, que incluía vestirse con ropa comprada. en Amazon, conducir un Toyota y usar un reloj Apple.
Se espera que su colosal fortuna permanezca intacta y probablemente siga creciendo, incluso si pasa tiempo tras las rejas.
Aunque Zhao ahora se enfrenta a pasar tiempo en prisión, los expertos de la industria y los abogados que hablaron con los medios dicen que su inmensa riqueza personal no se verá afectada e incluso es probable que aumente.
Tre Lovell, un abogado corporativo de Los Ángeles, dice que el gobierno sólo tiene derecho a la restitución o a las multas impuestas, no a los activos o la riqueza de Zhao en su conjunto. El ex fiscal federal Neama Rahmani está de acuerdo y añade que la riqueza personal de Zhao no se verá afectada por su condena.
Debido a que Zhao y el gobierno llegaron a un acuerdo, el gobierno no obtuvo una sentencia ni una orden de restitución contra Zhao y no investigó sus activos, dijo Rahmani. Tendrá importantes bienes cuando salga de prisión.
Zhao ha llevado a Binance, el intercambio de criptomonedas que cofundó en 2017, de una empresa relativamente poco conocida a uno de los jugadores más formidables en el floreciente espacio de las monedas digitales.
A pesar de que Zhao fue puesto tras las rejas, su participación mayoritaria en Binance significa que seguirá siendo una de las personas más ricas en criptomonedas en la actualidad. En particular, debido a que Zhao se declaró culpable de un solo cargo de violar la Ley de Secreto Bancario (BSA), se le considera un infractor por primera vez y, por lo tanto, llegó a un acuerdo con las autoridades federales para retirarse de su puesto como director ejecutivo y no ceder. sus intereses en la empresa o congelar sus activos.
Generalmente, los bienes personales que no están directamente relacionados con actividades delictivas no se ven afectados, dijo Braden Perry, ex asesor principal de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. Sus bienes también podrían administrarse a su nombre durante su encarcelamiento.
Una situación diferente a la de Sam Bankman-Fried
El controvertido ex director ejecutivo y fundador del intercambio de criptomonedas FTX, comúnmente conocido como SBF, vio su fortuna reducida a cero después de la quiebra de su cripto imperio en 2022.
Sobre el patrimonio personal de CZ […]”Aún podría conservar su participación en Binance, así como sus tenencias de criptomonedas, que también contribuyen con una cantidad desconocida, pero significativa, a su riqueza y patrimonio neto general”, dijo Joshua de Vos, jefe de investigación de CCData. Dado que no existe ningún procedimiento de malversación de fondos ni de quiebra, es muy poco probable que CZ vea su fortuna reducida a cero, como fue el caso de SBF, afirmó de Vos.
Además, Zhao salió mucho mejor librado que su antiguo rival en el espacio de las criptomonedas, Bankman-Fried. Este último fue condenado a 25 años de prisión por delitos relacionados con el funcionamiento de su criptobolsa.
A diferencia de Zhao y las acusaciones contra Binance, el intercambio en quiebra Bankman-Fried ha sido objeto de acusaciones de fraude y malversación de fondos de clientes.
El auge de las criptomonedas beneficia a Zhao
Según los expertos, se espera que el patrimonio neto de Zhao siga aumentando a medida que los altos precios de las criptomonedas, que tienden a respaldar la actividad comercial en Binance, aumenten su riqueza personal. “CZ será ahora una de las personas más ricas en prisión”, dijo Yesha Yadav, profesora de derecho y decana asociada de la Universidad de Vanderbilt.
Y esto, incluso después de una letanía de problemas legales, incluidas las demandas presentadas por el Departamento de Justicia contra Binance y varias otras demandas de alto perfil, incluida la de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), que aún están en curso.
La SEC ha acusado a Binance de realizar varias ofertas y ventas no registradas de valores de criptoactivos. Aún no sabemos cuándo concluirá este caso.
Zhao tenía un patrimonio neto personal estimado de 33.000 millones de dólares al 8 de marzo de 2024, frente a los 10.500 millones de dólares del año pasado al mismo tiempo, según la Lista Mundial de Multimillonarios de Forbes, que clasifica a las personas más ricas en la lista según los precios de las acciones y. los tipos de cambio. El Índice de multimillonarios de Bloomberg, una medida separada de los más ricos del mundo, sitúa el patrimonio neto de Zhao en una cantidad aún mayor, de 36.200 millones de dólares.
Conclusión
Este caso se produce en un contexto en el que el sector de las criptomonedas es cada vez más examinado por los reguladores de todo el mundo. El encarcelamiento de Zhao, junto con la investigación en curso sobre Binance, podría marcar un punto de inflexión en la forma en que los gobiernos ven y regulan las actividades de criptomonedas.
La historia de Changpeng Zhao es un poderoso recordatorio de que incluso en el mundo digital, las acciones tienen consecuencias reales y tangibles. Mientras Zhao se prepara para pasar los próximos meses tras las rejas, el mundo espera ver cómo su imperio seguirá prosperando y qué impacto tendrá en el futuro de las criptomonedas.
Fuentes: Índice de multimillonarios, vídeo en el texto.
Y usted ?
¿Cuál es su opinión sobre la sentencia de cuatro meses de prisión impuesta a Changpeng Zhao? ¿Es proporcional la gravedad de las infracciones cometidas?
¿Cómo influye el continuo crecimiento de la fortuna de Zhao, incluso durante su encarcelamiento, en su percepción del mercado de las criptomonedas?
¿Cree que los reguladores financieros internacionales deberían imponer controles más estrictos a los intercambios de criptomonedas como Binance?
¿Qué impacto podría tener el asunto Zhao en la confianza de los inversores en las criptomonedas?
¿Cómo cambia la historia de Changpeng Zhao y Binance su perspectiva sobre la responsabilidad y la ética en la industria fintech?
