Ha surgido un nuevo elemento en el caso de Didier Reynders, sospechoso de blanqueo de capitales. Si bien la Lotería Nacional había alertado a las autoridades, este lunes supimos que el banco del ex comisario europeo también había informado de numerosos depósitos en efectivo considerados sospechosos. ¿Puede o debe su banco dar la alarma cuando tiene sospechas?
Desde 2017 y el fortalecimiento de la ley contra el blanqueo de capitales, los bancos tienen la obligación de conocer a sus clientes y detectar posibles intentos de fraude. Ninguna cantidad específica se considera transacción sospechosa: los bancos reaccionan caso por caso.
“Siempre se realiza un análisis individual. El banco se fijará en las características del cliente, su perfil de riesgo, etc. Y en base a eso, el banco podrá ver si sospecha o no que una transacción está vinculada al lavado de dinero o no.“, explica Charline Gorez, portavoz de Febelfin. Y añade: “En cuanto a retiradas de dinero, si se trata de grandes cantidades, el banco podrá hacerte preguntas para saber qué quieres hacer con ese dinero.“
Más de 40.000 informes de transacciones sospechosas
Un procedimiento que funciona bien desde el año pasado, los bancos presentaron más de 40.000 denuncias de sospecha de blanqueo de dinero. Son 20.000 más que en 2021. En caso de sospecha, el expediente se traslada a la unidad de procesamiento de información financiera. “Si tiene alguna sospecha, está obligada a alertar al CETIF que, por su parte, analizará el expediente y decidirá si transmite o no la información de que dispone al Ministerio Fiscal para un posible procesamiento.“, indica Gilles Laguesse, abogado especializado en derecho bancario.
no es un juicio
Si los bancos carecen de vigilancia, están expuestos a fuertes sanciones. Pero en ningún caso podrán emitir un juicio basado en transacciones de cuentas bancarias. “Por supuesto, el banco tiene sospechas. Ve algo que considera anormal. No es una sentencia, no es una condena, no es del banco. Eso quedará en manos de la fiscalía y de los tribunales para decidir más adelante.“, añade.
La ley contra el blanqueo de dinero también especifica que los bancos deben estar especialmente atentos a las personas políticamente expuestas.
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