Las criptomonedas son legendarias por su volatilidad, y pueden producirse oscilaciones masivas de precios en un solo día de negociación, lo que las hace especialmente atractivas para los operadores intradía. Esta volatilidad puede hacer que el trading intradía con criptomonedas sea muy rentable, pero también muy arriesgado, si el mercado no se mueve a su favor. Pero el trading intradía con criptomonedas no es tan sencillo ni tan barato como el mercado de negociación intradía más avanzado de acciones, lo que significa que los operadores deben saber algunas cosas más si comienzan a operar en estos mercados.
Aquí hay algunos aspectos clave que debe saber antes de comenzar a operar con criptomonedas en el día y por qué puede ser incluso más riesgoso que operar con acciones en el día.
9 cosas que debes saber al operar con criptomonedas en el día
1. La volatilidad de las criptomonedas puede destruir tu estrategia comercial
La volatilidad da y la volatilidad quita. A los traders experimentados les gustan las criptomonedas debido a la volatilidad, porque les da la oportunidad de obtener ganancias. Lo que cae puede rebotar más tarde hoy, y lo que sube bruscamente puede seguir subiendo. Por ejemplo, Bitcoin se desplomó un 73 por ciento en 2018 y un 64 por ciento en 2022, mientras que subió un 302 por ciento en 2020 y un 156 por ciento en 2023.
Este nivel de volatilidad es una oportunidad de obtener ganancias para los operadores sofisticados, pero ¿cómo exactamente obtienen ganancias? Una forma es aprovechándose de los operadores inexpertos y nerviosos, que venden sus posiciones cuando la volatilidad se vuelve demasiado alta. Pero la intensa volatilidad puede desconcertar incluso a los operadores avanzados, por lo que aún necesitan mantener un control estricto de su riesgo.
Parte de la razón de la volatilidad de las criptomonedas es que no están respaldadas por activos físicos o flujo de efectivo de una empresa subyacente, como lo están las acciones. Este hecho significa que las criptomonedas están impulsadas únicamente por el sentimiento, es decir, que un comerciante individual podrá vender la moneda al siguiente comerciante por más dinero.
Sin un respaldo fundamental, la criptomoneda puede desplomarse hasta que el sentimiento mejore, aunque los traders no tienen garantía de que esto ocurra alguna vez, especialmente si de repente se olvidan de la moneda.
2. La inversión en criptomonedas a largo plazo puede funcionar mejor
Debido a la intensa volatilidad, los posibles day traders podrían obtener mejores resultados si simplemente adoptan una estrategia de comprar y mantener con una determinada criptomoneda. Podrán aprovechar la ola ascendente sin intentar considerar dónde podrían tener que saltar. Si bien su criptomoneda seguirá estando sujeta a la volatilidad, no terminarán tomando la decisión de vender y luego la moneda seguirá subiendo.
Por supuesto, no todas las criptomonedas seguirán subiendo, por lo que es vital elegir las que parecen ser las ganadoras probables y luego diversificar para ayudar a reducir el riesgo. Gran parte del comercio de criptomonedas, como el bitcoin, se realiza por esta misma razón. Bitcoin representa más de la mitad de la capitalización total del mercado de criptomonedas, según CoinMarketCap, ya que los operadores se centran en las monedas más populares.
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3. El comercio de criptomonedas sin comisiones rara vez es gratuito
A diferencia de las comisiones por operaciones con acciones, que se han desplomado hasta cero o casi cero, las operaciones con criptomonedas rara vez son gratuitas. Binance.US, por ejemplo, ofrece operaciones gratuitas con Bitcoin y Ethereum. Mientras tanto, brókers como Robinhood y Webull ofrecen operaciones sin comisiones, lo que técnicamente es cierto, pero solo porque generan un margen adicional sobre el precio.
Con un margen de beneficio, el precio de compra es más alto que el precio de mercado, mientras que el precio de venta es más bajo. Ese margen de beneficio ayuda al bróker a obtener ganancias y, al mismo tiempo, publicitar operaciones sin comisiones.
Lamentablemente, muchos brókers como Coinbase no son del todo transparentes en cuanto al margen que pagarás, y algunos se toman grandes molestias para ocultarlo a los clientes. En muchos casos, podrías terminar pagando fácilmente una comisión del 1 por ciento en cada lado de una operación, lo que puede no parecer mucho, pero se acumulará rápidamente si realizas una cantidad significativa de operaciones diarias cada semana. Cada operación se verá afectada por un 1 por ciento, ya sea que obtengas ganancias con ella o no.
Los mejores corredores de criptomonedas pueden ofrecer formas de evitar estas tarifas adicionales.
4. No comercies con criptomonedas en cantidades pequeñas
Si opera con pequeñas cantidades de criptomonedas, es posible que le apliquen tarifas más altas, como porcentaje de su capital. Las aplicaciones de operaciones como PayPal y Venmo cobran tarifas más altas a quienes operan con pequeñas cantidades, e incluso un pequeño porcentaje puede afectar seriamente su capital.
Por otro lado, muchos intercambios de criptomonedas ofrecen descuentos si has negociado un volumen significativo en los últimos 30 días, pero el bajo costo por sí solo no es motivo para realizar una operación.
5. Tenga cuidado con los precios de creador-tomador en las transacciones de criptomonedas
Los traders individuales que están acostumbrados a las transacciones gratuitas que ofrecen los mejores corredores de bolsa tal vez quieran prestar especial atención a una peculiaridad en la estructura de precios de las bolsas de criptomonedas. Las bolsas de criptomonedas suelen tener dos conjuntos de precios diferentes (precios de creador-tomador) que pueden ofrecer diferentes precios a los clientes en función de su tipo de orden.
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A quienes “generan” liquidez para el mercado y emiten órdenes limitadas que no se ejecutan inmediatamente, a menudo se les cobran tarifas de “creador” más bajas.
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A quienes “toman” liquidez del mercado y emiten órdenes de mercado que se ejecutan inmediatamente, a menudo se les cobran tarifas de “tomador” más altas.
En la práctica, la diferencia puede ser marginal, pero para los day traders activos puede ser importante recortar los costos incrementales donde sea posible, en particular cuando esos costos se incurren una y otra vez.
6. Busque una plataforma de criptomonedas que admita el comercio activo
Puedes comprar y vender criptomonedas en distintos lugares, incluido el cajero automático de Bitcoin, que suele ser tremendamente caro, pero si haces day trading, necesitas un lugar que facilite el trading activo y con costes razonables, por supuesto. Puedes comprar criptomonedas a través de aplicaciones financieras como PayPal y Venmo, por ejemplo, pero no están hechas para el day trading.
Por lo tanto, busque una plataforma de negociación que funcione para usted, ya sea a través de un intercambio de criptomonedas, que puede ofrecer cientos de criptomonedas para negociar, o a través de un corredor tradicional como Interactive Brokers, que ofrece una selección limitada de tokens pero precios muy competitivos.
7. Los ETF de criptomonedas pueden ser una mejor opción
Si su intención es operar y minimizar los costos, entonces el uso de fondos cotizados en bolsa (ETF) es ahora una forma viable de operar con Bitcoin y Ethereum, las dos principales criptomonedas por capitalización de mercado. Los ETF ofrecen una serie de ventajas sobre la negociación directa de las criptomonedas:
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No tendrá que preocuparse por los precios a veces caros de los intercambios de criptomonedas, ya que los corredores le permiten comprar ETF sin tarifas de transacción.
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Los corredores tradicionales tienen un largo historial de seguridad y transacciones honestas, mientras que los intercambios de criptomonedas han tenido numerosos casos de fraude total y poca seguridad.
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Los mejores ETF de Bitcoin y los mejores ETF de Ethereum cobran tarifas de gestión relativamente bajas, lo que significa que sus tarifas totales (tarifas de transacción más tarifas de gestión) pueden ser mucho menores que si trabaja a través de un intercambio de criptomonedas.
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Los administradores del ETF se encargan del problema de almacenar y salvaguardar de forma segura la criptomoneda subyacente, quitándole esta tarea de encima.
Entonces, si buscas negociar las criptomonedas más grandes, usar un ETF puede tener mucho sentido.
8. Las transacciones rentables con criptomonedas están sujetas a impuestos
Puede pensar que sus transacciones en criptomonedas no están sujetas a impuestos porque su titularidad es semianónima. Ese argumento no es válido para el IRS, y las transacciones rentables están sujetas a impuestos sobre las ganancias de capital, que se evalúan a tasas impositivas ordinarias normalmente más altas para transacciones a corto plazo.
Se supone que los corredores y las bolsas deben informar sus ganancias y pérdidas en un formulario 1099, pero es posible que no lo hagan. Sin embargo, usted seguirá debiendo impuestos sobre sus ganancias. Al igual que con las acciones, podrá compensar sus operaciones ganadoras con operaciones perdedoras, lo que significa que podría tener sentido al final del año vender sus operaciones perdedoras y reducir su carga fiscal a través de un proceso conocido como recolección de pérdidas fiscales.
Esta guía sobre impuestos sobre criptomonedas repasa los aspectos más importantes de la tributación.
9. Las criptomonedas no están sujetas a las reglas de venta con pérdidas (aún)
Los comerciantes de criptomonedas no están sujetos a las mismas reglas sobre ventas ficticias que los inversores en otros activos, al menos por ahora. Por lo general, el IRS no permite ninguna pérdida de capital en las transacciones en las que el comerciante haya recomprado el activo dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la venta. La pérdida no se puede reclamar en los impuestos hasta que el comerciante se mantenga alejado del activo durante 30 días completos.
Pero en el caso de las criptomonedas, el IRS aún permite a los operadores reclamar estas pérdidas. Los operadores pueden literalmente darse cuenta de una pérdida y luego darse la vuelta y comprar la criptomoneda nuevamente y aún así poder reclamar la pérdida en los impuestos. Esta estrategia puede funcionar bien al final de un año rentable si tiene algunas operaciones perdedoras que desea liquidar, incluso si sospecha que el precio puede subir en el futuro. Venda y luego vuelva a comprar la moneda mientras reclama su pérdida fiscal y aún así puede aprovechar el aumento de la moneda.
El Congreso y el IRS están estudiando cambiar la regla de venta con pérdida para incluir a las criptomonedas, por lo que es posible que no duren mucho más.
En resumen
La volatilidad de los mercados de criptomonedas puede dificultar la permanencia en el mercado, pero esa es solo una de las muchas cosas en las que los traders intradía de criptomonedas deberían centrarse. Los futuros traders intradía de criptomonedas deberían prestar mucha atención a los costos, ya que las transacciones repetidas pueden erosionar su capital de manera lenta pero segura.
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