Al margen del foro empresarial MAKUTANO 2024 en Kinshasa, Henry Wazne, director general de Sofibanque, analiza los resultados de su banco, que ocupa actualmente el cuarto lugar en el mercado congoleño. En esta entrevista, aborda los principales desafíos del sector bancario de la República Democrática del Congo: salida de la lista gris del GAFI, desdolarización de la economía e integración financiera regional.
¿Cómo se presenta Sofibanque?
Sofibanque, creado en 2010 en Kinshasa, es hoy uno de los principales bancos de la República Democrática del Congo. Según las últimas cifras oficiales, en sólo diez años se ha convertido en el cuarto banco del país en términos de balance, con un total de alrededor de 1.200 millones de dólares. Nuestros resultados son sólidos ya que los ingresos bancarios netos alcanzaron aproximadamente $28 millones y los ingresos bancarios netos aumentaron considerablemente, acercándose a $70 millones. Además contamos con uno de los mejores ratios de solvencia y liquidez del mercado. Ganamos el premio “Bank Game Changer” de Forbes en 2023 no solo gracias a nuestro desempeño sino también gracias a nuestro compromiso con el desarrollo del país.
El pasado mes de octubre, el pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) examinó los avances realizados por las autoridades congoleñas para completar su plan de acción dentro del plazo acordado con el fin de sacar a la República Democrática del Congo de la lista gris de países bajo vigilancia reforzada. ¿En qué medida, en su opinión, esta lista constituye un obstáculo o un motor para la República Democrática del Congo?
En primer lugar, estar en la lista gris no es una sanción definitiva. Además, cuando nos pusieron en esta lista, no significaba que antes estuviéramos en la lista blanca. El trato dado al país no fue mejor. Hoy, estar en la lista gris al menos nos da una hoja de ruta, un conjunto de acciones a implementar. Se han logrado avances y es necesario hacer más. También supe con satisfacción que en 2023, de las 23 medidas requeridas, 17 ya se están implementando. El Cenaref y el Banco Central están trabajando incansablemente para resolver los problemas pendientes para mayo de 2025.
¿Cuál debería ser el papel del sector bancario a la hora de eliminar a la República Democrática del Congo de esta lista?
Por supuesto, tenemos un papel que desempeñar. Hablo aquí como Primer Vicepresidente de la Asociación Bancaria Congoleña. El sector bancario ya ha hecho muchos esfuerzos para cumplir con los estándares internacionales. Hemos profesionalizado considerablemente el sector y establecido una fuerte colaboración con el Banco Central y el Cenaref, que nos supervisa en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esta colaboración es esencial para alcanzar los objetivos marcados por el GAFI.
¿Cómo se está adaptando su banco para cumplir con los requisitos de cumplimiento locales e internacionales, particularmente con respecto a las normas y regulaciones internacionales y locales?
Hemos invertido significativamente en nuestros recursos humanos, capacitando a nuestro personal y contratando consultorías locales e internacionales. También hemos reforzado nuestros sistemas informáticos y nuestras herramientas de prevención, filtrado y gestión de listados. Seguimos invirtiendo, incluso en inteligencia artificial y otras tecnologías, para proporcionar actualizaciones periódicas que garanticen el cumplimiento. Todavía queda mucho por hacer y estamos decididos a continuar con estos esfuerzos.
¿Qué, en su opinión, está retrasando la desdolarización de la economía a pesar de las numerosas medidas tomadas por las autoridades?
Gran parte del problema reside en la terminología. El término “desdolarización” suele asustar, pero no se trata de prohibir el uso del dólar. Tenemos la suerte de contar con una moneda estable que nos permite realizar transacciones en dólares, y esto presenta una oportunidad. El objetivo no es prohibir el dólar, sino promover el uso del franco congoleño. Esto podría implicar incentivos, como hacer que las transacciones en dólares sean más caras que las en francos, o limitar ciertas transacciones a una cantidad específica, digamos entre 1.500 y 2.000 dólares, que sólo podrían liquidarse en francos congoleños. La idea es promover el uso del franco sin prohibir el uso del dólar.
¿Cuáles son sus acciones para facilitar el comercio intraafricano?
Esta es un área más compleja. Aunque existen iniciativas para facilitar los flujos financieros entre los países africanos, todavía estamos lejos de lograrlo. El volumen de estas transacciones representa una pequeña parte de nuestros intercambios financieros. Sin embargo, creo que los países africanos todavía tienen mucho trabajo por hacer para fortalecer estos intercambios. Los dirigentes de la República Democrática del Congo pueden desempeñar un papel vital en este proceso. Además, en muchas clasificaciones recientes, los bancos congoleños aparecen más, lo que demuestra la creciente influencia de la República Democrática del Congo. Debemos aprovechar estas fortalezas. Los bancos congoleños son una verdadera palanca para la economía y es importante apoyarlos y alentarlos en este proceso.
