El aumento de la influencia en las redes sociales ha abierto nuevas vías para muchos creadores de contenido. Este desarrollo va acompañado de riesgos financieros y legales, particularmente con la creciente atracción por el sector de las criptomonedas. Muchos influencers optan por utilizar estas prácticas, pero podrían enfrentarse a fuertes sanciones legales. Por lo tanto, la regulación sigue siendo esencial incluso en el mundo digital.
Actualmente, ha surgido una tendencia preocupante entre algunos influencers: el uso de plataformas de criptomonedas para ocultar parte de sus ingresos. Estas personalidades, a menudo muy seguidas en las redes sociales, recurren cada vez más a expertos en transacciones en plataformas de criptomonedas para abrir cuentas y adquirir “bolsas virtuales”. Estos expertos les permiten depositar unidades de moneda virtual después de comprarlas en plataformas especializadas, en particular utilizando monedas como el Bitcoin, cuyo valor ha experimentado un aumento espectacular en los últimos meses.
Las transacciones a través de estas plataformas de criptomonedas ofrecen un nivel de anonimato que complica significativamente la tarea de los reguladores. Los influencers en cuestión abren cuentas en el extranjero para mantener sus ingresos fuera de los canales bancarios tradicionales, lo que dificulta mucho la trazabilidad y la declaración de importes.
Las autoridades supervisoras, tanto locales como internacionales, han iniciado una serie de investigaciones para rastrear los flujos financieros de estos influencers. En este sentido, se están realizando investigaciones para verificar si estos fondos, generados por la actividad en línea de influencers, se transfieren en forma de criptomonedas para escapar de la vigilancia de las autoridades tributarias, en particular de la Dirección General de Impuestos (DGI).
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En Marruecos, mayor vigilancia de las transacciones
Sin embargo, las agencias de supervisión financiera han intensificado sus esfuerzos para detectar y rastrear estas transacciones financieras en el extranjero. Aunque las cuentas de Bitcoin son conocidas por su secreto, las autoridades tienen formas de rastrear las transacciones, especialmente cuando un influencer decide vender o intercambiar sus criptomonedas. Las transacciones comerciales a menudo se registran, lo que permite a las autoridades identificar los actores involucrados en estos flujos financieros.
La cantidad actualmente controlada por las autoridades supera ya los 120 millones de dírhams. En este sentido, las autoridades fiscales y financieras han sido claras “Está prohibido el comercio de criptomonedas y su uso en el país”. En 2018, la Oficina de Cambios creó un servicio dedicado al seguimiento de las transacciones en divisas, en particular las realizadas por particulares. Esta iniciativa tenía como objetivo combatir el desarrollo de actividades financieras no reguladas, en particular las vinculadas a las redes sociales.
Sin embargo, las penas para los implicados pueden ser severas, incluidas multas de hasta 5 millones de dirhams, y los declarados culpables se enfrentan a penas de prisión de hasta tres años.
