El crédito bancario pendiente se situó en 1.137,1 mil millones de dírhams (millones de dírhams) durante los nueve primeros meses de 2024, un 4,9% más de un año al otro, según Bank Al-Maghrib (BAM).
Este saldo pendiente se distribuye entre los agentes no financieros con 945,9 mil millones de DH y los agentes financieros (191,2 mil millones de DH), precisa BAM en su reciente panel “Créditos-Depósitos bancarios”.
El crédito bancario a empresas privadas no financieras marcó un aumento anual del 2%, ligado principalmente al aumento de los préstamos para promoción inmobiliaria del 3,3% y de los de equipamiento del 9,4%. En la misma dirección, las líneas de liquidez aumentaron un 1,6%.
En cuanto a los préstamos a los hogares, registraron un aumento anual del 1,1%, reflejando esencialmente un aumento del 1,5% en los préstamos para la vivienda y del 1,1% en los préstamos al consumo.
BAM indica también que la financiación colectiva destinada a la vivienda, en particular en forma de Murabaha inmobiliario, siguió creciendo y se situó en 23,8 mil millones de dírhams, frente a los 20,9 mil millones de dírhams del año anterior.
Y recuerde que en el segundo trimestre de 2024, los bancos indican sin cambios los criterios de concesión tanto para los préstamos hipotecarios como para los préstamos al consumo.
Para la demanda, habría aumentado, tanto para los préstamos al consumo como para los préstamos para vivienda.
Los tipos aplicados a los nuevos préstamos, por su parte, en el tercer trimestre de 2024 aparecen, en general, prácticamente estancados en el 5,92%, con un descenso hasta el 4,76% para los préstamos hipotecarios y un aumento hasta el 7,06% para los créditos al consumo.
LNT con MAPA
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