La encuesta de este año revela cómo los asesores patrimoniales se están adaptando a un panorama cambiante, con información sobre el sentimiento, los mercados privados, la inteligencia artificial y la transferencia de patrimonio intergeneracional.
La encuesta Schroders Global Investor Insights Survey ofrece información valiosa sobre el cambiante panorama de la gestión patrimonial; destacando las estrategias y desafíos clave que enfrentan los asesores de gestión patrimonial en el dinámico mercado actual. La encuesta se llevó a cabo a mediados de 2024 en un contexto de tensiones geopolíticas y condiciones económicas difíciles. A pesar de ello, el sentimiento de los asesores y sus clientes sigue siendo alentador. Estamos viendo signos de una actitud cada vez más positiva hacia los activos de riesgo, así como hacia los clientes y sus asesores que buscan nuevas fuentes de rentabilidad a través de una mayor exposición a activos privados.
La encuesta, que refleja las opiniones de más de 1.700 asesores de gestión patrimonial de todo el mundo, revela niveles alentadores de confianza, especialmente en lo que respecta al cumplimiento de las expectativas de rentabilidad de los clientes. A pesar de este entorno incierto, el 62% de los asesores de todo el mundo son optimistas acerca de alcanzar los objetivos de desempeño de sus clientes en los próximos 1 a 2 años.
Más allá de los retornos, la colosal transferencia de riqueza entre socios y generaciones, que está en curso y se espera que continúe durante muchos años, sigue siendo el centro de las preocupaciones. El 59% de los asesores de todo el mundo consideran muy importante la transferencia de patrimonio. Sin embargo, para un tema tan crítico, existe la oportunidad de desarrollar habilidades y aumentar el nivel de discusión, especialmente en algunas regiones. Los asesores en las Américas lideran el camino, con un 62% que prioriza las discusiones sobre transferencia de riqueza. En América Latina, el 58% de los asesores ha hablado con más de la mitad de sus clientes sobre este tema, frente al 43% en la región EMEA y el 46% en Asia-Pacífico. Esto sugiere una oportunidad para que los asesores de algunas regiones mejoren su compromiso con los clientes en torno a la planificación patrimonial y la transferencia de patrimonio intergeneracional.
Los mercados privados continúan desempeñando un papel cada vez mayor en las carteras de gestión patrimonial: el 55% de los asesores patrimoniales ya asignan activos privados y un 19% adicional planea hacerlo en los próximos 1 o 2 años. La encuesta destaca la creciente demanda de capital privado, soluciones privadas de múltiples activos y acciones de infraestructura renovable, y el 65% de los encuestados cita el potencial de mayores retornos como el principal impulsor de la inversión en los mercados privados. Por supuesto, hay algunos obstáculos que superar y la encuesta identifica la necesidad de una mayor claridad sobre la liquidez y las valoraciones y destaca la necesidad de una educación continua en esta área.
La llegada de la IA y la enorme cascada de riqueza a través de generaciones presenta tanto oportunidades como desafíos para los profesionales patrimoniales y la forma en que dirigen sus negocios e interactúan con los clientes. La encuesta proporciona información sobre cómo podemos colaborar con nuestros valiosos clientes de asesores patrimoniales para mejorar el modelo de servicio, con un claro enfoque en las necesidades del cliente final.
En resumen, los resultados de la encuesta de este año muestran que los asesores patrimoniales se están adaptando a los complejos desafíos actuales, pero también aprovechando las oportunidades. A medida que evolucionan las expectativas de los clientes y surgen nuevos temas de inversión, los asesores pueden guiar a sus clientes a través de estas complejidades, garantizando tanto resiliencia como crecimiento en los años venideros.
Acerca de la encuesta Global Investor Insights
La encuesta Schroders Global Investor Insights Survey analiza las perspectivas de inversión de los profesionales de las finanzas globales en una variedad de temas como temas macroeconómicos, sostenibilidad y mercados públicos y privados.
El trabajo de campo fue realizado por CoreData Research a través de una gran encuesta global realizada entre junio y julio de 2024. Los 1.755 asesores patrimoniales encuestados se distribuyen de la siguiente manera: 300 de América del Norte y Bermudas, 665 de EMEA, 150 del Reino Unido, 525 de Asia. -Pacífico y 115 de Latinoamérica. Los encuestados provienen de un total de 31 ubicaciones diferentes. Las opiniones expresadas reflejan nuestros resultados a julio de 2024. No pretenden ser una previsión ni una garantía de resultados futuros. A lo largo del informe, complementamos nuestros hallazgos globales con resultados regionales y conocimientos de los expertos de Schroders.
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