Para los atrevidos y dinámicos, este ascenso podría representar una oportunidad estratégica que no debe pasarse por alto. Con la reciente reelección de Donald Trump, el aumento de la volatilidad del mercado y la influencia de figuras como Elon Musk, la idea de integrar una pequeña porción de criptomonedas en carteras, incluidos vehículos como RRSP y TFSA, parece más relevante que nunca.
Barreras psicológicas e institucionales
Esta no es la primera vez que Bitcoin atrae la atención con un salto espectacular. Sin embargo, lo que llama la atención hoy es el cambio radical de actitud de los actores financieros tradicionales. Gigantes como Fidelity y Blackrock y otros actores como Invesco, Purpose y Ninepoint ahora ofrecen fondos cotizados en bolsa (ETF) respaldados por Bitcoin y otras criptomonedas. Esta adopción institucional otorga una legitimidad creciente a un activo que alguna vez estuvo relegado a los márgenes del mundo financiero.
Incluso algunos de los antiguos críticos más acérrimos de las criptomonedas han cambiado de opinión. Tomemos como ejemplo al director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon. En repetidas ocasiones ha expresado duras críticas a Bitcoin, calificándolo de “fraude” y “peor que los bulbos de tulipán”. Sin embargo, con el tiempo reconoció el valor de la tecnología subyacente, blockchain, afirmando: “Blockchain es real, es una tecnología. Lo usamos. Va a mover dinero, va a mover datos. Es eficaz”.
Esta declaración refleja la mayor apertura de Dimon hacia las aplicaciones tecnológicas en el sector de las criptomonedas, a pesar de su continuo escepticismo sobre Bitcoin como moneda. Hoy, su institución ofrece productos de inversión en criptomonedas a sus clientes adinerados.
Kevin O’Leary, famoso inversor y estrella de Tanque de tiburonestambién criticó la volatilidad de las criptomonedas. Sin embargo, ahora aparece como un ferviente defensor, llegando incluso a designar a Bitcoin como una “reserva digital de valor equivalente al oro”.
Trump 2.0 y la política económica
El regreso de Donald Trump a la Casa Blanca ya ha empezado a influir en los mercados. Su política económica, marcada por recortes de impuestos para las empresas, una reactivación de las industrias tradicionales y una actitud proteccionista, podría crear un cóctel de incertidumbre. La elección de Trump se considera un catalizador potencial para las criptomonedas, en parte debido al efecto polarizador que tiene sobre los inversores.
Por un lado, sus políticas expansivas podrían debilitar aún más el dólar estadounidense, haciendo que Bitcoin y otras criptomonedas sean atractivas como “cobertura contra la inflación”. Por otro lado, la volatilidad política alienta a los inversores a buscar activos alternativos. Jack Dorsey, cofundador de Twitter y director ejecutivo de Square, mencionó: “Bitcoin tiene el potencial de convertirse en la moneda única del mundo en los próximos diez años”.
Elon Musk: el embajador imprescindible
Imposible hablar de criptomonedas sin mencionar a Elon Musk, un actor importante en su popularización. El CEO de Tesla y SpaceX sigue desempeñando un papel clave en la percepción positiva de Bitcoin y las criptomonedas en general. Sus tuits pueden hacer que los activos suban o caigan en cuestión de horas, pero su influencia va más allá de los movimientos del mercado a corto plazo.
Musk, que compró Bitcoin por valor de 1.500 millones de dólares a través de Tesla en 2021, también es un firme defensor de la descentralización. Recientemente, en un evento sobre inteligencia artificial, dijo: “La criptomoneda es esencial para crear un sistema financiero libre y transparente”. Este tipo de declaraciones, provenientes de una de las figuras más influyentes del mundo, refuerza la idea de que las criptomonedas ya no son sólo una moda pasajera, sino un pilar del futuro económico.
Criptos en tus RRSP y TFSA: una revolución en marcha
Uno de los acontecimientos más interesantes para los inversores canadienses es la creciente disponibilidad de criptomonedas en productos financieros accesibles, incluidos los RRSP, TFSA y TFSAAPP. Por ejemplo:
- Purpose Bitcoin ETF lanzado en 2021 fue el primer ETF de Bitcoin con respaldo físico del mundo, que brinda exposición directa a Bitcoin sin las complicaciones de administrarlo usted mismo.
- Ninepoint Partners ha transformado su fondo Bitcoin en un producto completamente neutro en carbono, atrayendo inversores preocupados por la sostenibilidad.
- Blackrock, el mayor gestor de activos del mundo, está explorando activamente las criptomonedas y las considera un “mercado imperdible en los próximos años”.
Estas iniciativas permiten a los inversores aprovechar las ventajas fiscales que ofrecen los RRSP y TFSA y, al mismo tiempo, diversificar sus carteras con una clase de activos alternativa con alto potencial de rentabilidad.
Una inversión audaz pero mesurada
A pesar de todos estos elementos favorables, es crucial adoptar un enfoque mesurado. Las criptomonedas, si bien son atractivas, siguen siendo activos altamente volátiles y especulativos. La historia está llena de historias de inversores que multiplicaron por diez sus apuestas o lo perdieron todo en cuestión de días. La clave está en la diversificación. Integrar una pequeña porción (del 2% al 5% de la cartera) puede ser suficiente para beneficiarse de su potencial de retorno sin exponer demasiado su capital al riesgo.
Un ejemplo: un amigo me dijo recientemente que asignó el 3% de su cartera a un ETF de Bitcoin hace dos años, principalmente “para probarlo”. Esta modesta asignación representa ahora el 12% de su cartera total, un crecimiento espectacular que supera con creces sus inversiones tradicionales. Sin duda, obtener ganancias es deseable para reequilibrar su cartera.
¿Ahora o nunca?
Los activos digitales como las criptomonedas, que alguna vez se consideraron un nicho o un juego de especuladores, se están consolidando cada vez más como un componente serio y esencial de las carteras modernas. Con respaldo institucional, productos de inversión regulados y embajadores influyentes como Elon Musk, las criptomonedas se están integrando más allá de las filas de los iniciados.
La elección de Trump, sumada a la incertidumbre económica global, podría amplificar su papel como activos alternativos. Para los inversores dinámicos y audaces, puede que haya llegado el momento de mirar más allá de los prejuicios y considerar esta oportunidad única. Se recomienda precaución, pero para aquellos que se atreven, las recompensas pueden valer el riesgo.
