La decisión se produce tras las acciones adoptadas por varias importantes empresas emergentes de tecnología financiera nigerianas, incluidas Moniepoint, Paga y Palmpay, que recientemente bloquearon cuentas involucradas en actividades de criptomonedas e informaron dichas transacciones a las autoridades policiales.
Tosin Eniolorunda, director ejecutivo de Moniepoint, indicó que la inminente clasificación de la Agencia de Seguridad Nacional (NSA) podría presagiar la introducción de nuevas regulaciones destinadas específicamente a prohibir el comercio de criptomonedas entre pares. Se espera un anuncio oficial al respecto en un futuro próximo.
Este endurecimiento regulatorio propuesto marca una desviación notable del enfoque regulatorio adoptado anteriormente por el gobierno nigeriano. En particular, la administración de Bola Tinubu había mostrado una actitud más permisiva hacia las criptomonedas, como lo demuestra la decisión del Banco Central de Nigeria de levantar la prohibición de las transacciones con criptomonedas durante dos años en diciembre de 2023, lo que indica un entorno regulatorio más favorable.
Para echar más leña al fuego fueron las afirmaciones del gobernador del Banco Central, Olayemi Cardoso, en febrero de 2024, que implicaban a Binance en facilitar 26 mil millones de dólares en transacciones imposibles de rastrear. El posterior endurecimiento del intercambio y la congelación de más de 1.000 cuentas bancarias vinculadas a transacciones entre pares subraya la gravedad de la situación.
En un acontecimiento relacionado, recientemente se ordenó a cuatro importantes empresas de tecnología financiera que dejaran de abrir nuevas cuentas de clientes, aunque la fuente precisa de esta directiva aún no está clara.
Tosin Eniolorunda de Moniepoint confirmó que esta directiva provino de la NSA, citando preocupaciones sobre la facilidad con la que las plataformas fintech facilitan la apertura de cuentas, particularmente cuentas de Nivel 3.
Sin embargo, en los últimos meses se ha producido un cambio de paradigma: las autoridades atribuyen la volatilidad del mercado de divisas a los especuladores de criptomonedas. Se alega que los comerciantes de criptomonedas están explotando mecanismos de comercio entre pares para manipular la naira nigeriana a través de esquemas de bombeo y descarga, lo que lleva a un escrutinio regulatorio.
Para echar más leña al fuego fueron las acusaciones del gobernador del Banco Central, Olayemi Cardoso, en febrero de 2024, que implicaban a Binance en facilitar 26 mil millones de dólares en transacciones imposibles de rastrear. El posterior endurecimiento del intercambio y la congelación de más de 1.000 cuentas bancarias vinculadas a transacciones entre pares subraya la gravedad de la situación.
En un acontecimiento relacionado, recientemente se ordenó a cuatro importantes empresas de tecnología financiera que dejaran de abrir nuevas cuentas de clientes, aunque la fuente precisa de esta directiva aún no está clara.
Tosin Eniolorunda, de Moniepoint, confirmó que esta directiva procedía de la NSA, citando preocupaciones sobre la facilidad con la que las plataformas fintech facilitan la apertura de cuentas, en particular las cuentas de nivel 3.
Si bien un portavoz de la NSA se negó a hacer más comentarios sobre estos acontecimientos, la situación subraya el mayor escrutinio que rodea la rápida proliferación de cuentas facilitadas por las nuevas empresas de tecnología financiera. Los bancos tradicionales han expresado durante mucho tiempo su preocupación de que dichas cuentas sirvan como conductos para fondos ilícitos.
En respuesta a estas preocupaciones, el Banco Central implementó modificaciones a sus reglas en diciembre de 2023, exigiendo que las nuevas empresas de tecnología financiera verifiquen la identidad de todos los titulares de cuentas para marzo de 2024.
Mientras Nigeria lidia con la intersección de las criptomonedas, la seguridad nacional y la regulación financiera, el resultado de estas deliberaciones configurará el panorama futuro de la economía digital del país. Dado que las partes interesadas siguen de cerca los acontecimientos, se espera que en los próximos meses veamos una mayor claridad sobre el marco regulatorio que rige las transacciones de criptomonedas en Nigeria.
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