(Toronto) TD Bank Group podría verse afectado por sanciones más duras de lo esperado, afirma un analista bancario tras la publicación de un informe que indica que la investigación sobre la institución financiera en Estados Unidos está relacionada con el blanqueo de dinero procedente del fentanilo.
Actualizado ayer a las 5:44 p.m.
Ian Bickis
La prensa canadiense
El analista del Banco Nacional Gabriel Dechaine dijo en una nota que el peor de los casos entre las múltiples investigaciones estadounidenses que enfrenta TD debe ser reevaluado tras la información reportada el jueves por el Wall Street Journal.
El medio dijo que la investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos se centra en cómo los narcotraficantes chinos supuestamente utilizaron TD para lavar al menos 653 millones de dólares y sobornaron a empleados de TD para hacerlo.
TD no hizo comentarios directamente sobre el artículo, pero dijo que sus defensas contra el lavado de dinero eran deficientes.
“Los delincuentes buscan constantemente utilizar los bancos para lavar dinero. Lamentablemente, nuestro programa estadounidense (contra el lavado de dinero) no ha logrado frustrar eficazmente estas actividades. Esto es inaceptable y debemos hacerlo y lo haremos mejor”, respondió la portavoz Elizabeth Goldenshtein en un comunicado.
El banco continúa cooperando con las autoridades y los reguladores, y está en marcha un esfuerzo integral para fortalecer su programa contra el lavado de dinero, añadió.
Según Dechaine, la gravedad de las acusaciones significa que TD no sólo podría enfrentarse a multas muy superiores a los 500 millones a 1.000 millones de dólares que muchos inversores esperaban, sino también a restricciones más severas impuestas por los reguladores a sus actividades comerciales.
“Creemos que los inversores deben poner más énfasis en los peores escenarios para las acciones”, escribió en una nota.
Las multas acumuladas podrían fácilmente alcanzar los 2 mil millones de dólares, mientras que los reguladores podrían imponer restricciones, incluidos límites al crecimiento del balance, que podrían afectar las operaciones bancarias durante años, dijo Dechaine.
En el peor de los casos, el problema podría erosionar el potencial de ganancias futuras de TD en más de mil millones de dólares, afirmó. Bajó su precio objetivo para las acciones del banco que cotizan en TSX en casi un 9%, a 84 dólares.
La noticia sobre el narcotráfico llega la misma semana que TD anunció que había tomado una suspensión inicial de 450 millones de dólares como parte de la investigación regulatoria estadounidense en curso sobre su programa de cumplimiento antilavado de dinero.
El banco dijo el martes que sus conversaciones con tres reguladores estadounidenses y el Departamento de Justicia estaban en curso y que anticipaba sanciones financieras adicionales.
Además, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá impuso este jueves una multa de 9,2 millones al banco por incumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El precio de las acciones de TD Bank cayó casi un 6% a 74,80 dólares el viernes en la Bolsa de Valores de Toronto.
