Todo empezó con la constatación de que el número de expedientes vencidos en el banco ha aumentado y del incumplimiento de las normas prudenciales vigentes para préstamos por un importe total de más de 30 millones de dírhams. A continuación se creó una comisión de inspección para examinar detenidamente más de 400 financiaciones concedidas a personas jurídicas. Esta investigación interna revela que “algunos fueron validados sin que los clientes presentaran las garantías habitualmente exigidas, mientras que para otros, las garantías presentadas no fueron suficientes”, indica asaba. Además, habría complicidad entre los responsables regionales del banco y determinados clientes para facilitar su acceso a la financiación. Como resultado, el banco sospecha de casos de corrupción.
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Si se confirmaban casos de corrupción, esta misión de inspección interna podría convertirse en un caso judicial; se dieron instrucciones estrictas de procesar a todos los involucrados, independientemente de su estatus en la jerarquía del banco. Ya se han presentado ante los tribunales casos similares relacionados con funcionarios bancarios que habían aceptado “sobres” para facilitar la concesión de créditos. El diario también recordó el desmantelamiento de una red especializada en la intermediación entre banqueros corruptos y clientes cuyo modus operandi consistía en encontrar clientes interesados en préstamos, facilitar la creación de expedientes y luego recibir una comisión de la financiación concedida por el banco.
