Taiwán ha acelerado la implementación de sus nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para negocios de criptomonedas, luego de multas impuestas a dos intercambios por violaciones.
La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) anunció que la fecha límite para que los intercambios de criptomonedas cumplan con el próximo mandato de registro AML se adelantó al 30 de noviembre de 2024, en lugar del 1 de enero de 2025 establecido anteriormente.
La FSC ya ha tomado medidas para hacer cumplir las nuevas reglas, multando a MaiCoin y BitoPro con NT$ 1,5 millones (48.000 dólares) cada uno por no cumplir con los estándares ALD. Las violaciones incluyeron una diligencia debida insuficiente con el cliente, un mantenimiento inadecuado de registros de las transacciones y la falta de detección de patrones de transacciones sospechosas. Ambas bolsas se han comprometido a mejorar sus controles internos y medidas de cumplimiento en respuesta a las multas.
Según las nuevas normas, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no se registren ante el gobierno se enfrentan a sanciones, incluidas multas de hasta 5 millones de dólares taiwaneses (unos 155.900 dólares), o incluso una pena de prisión de hasta dos años.
Las nuevas regulaciones se aplicarán a todas las empresas de criptomonedas en Taiwán, ya sean recientemente establecidas o ya registradas en el FSC. Actualmente, 26 proveedores de criptomonedas tienen licencia oficial para operar, pero ninguno ha completado aún el registro requerido para la prevención del lavado de dinero. El FSC destacó la necesidad de que los intercambios de criptomonedas monitoreen actividades sospechosas, como el seguimiento de múltiples cuentas vinculadas a la misma dirección IP, cambios frecuentes de información y división de fondos.
Las empresas de criptomonedas también deberán implementar un sistema de gestión de calidad para auditar sus finanzas e informar cualquier cambio en las operaciones comerciales dentro de cinco días al Centro de Comercio de Valores de venta libre (OTC) de Taiwán.
Las nuevas regulaciones imponen controles adicionales en varias áreas clave, incluida la custodia de moneda fiduciaria, la seguridad de la información, el manejo de quejas de los clientes, el mantenimiento de registros y la divulgación de información. También se exigirá a los VASP que establezcan procedimientos claros para la cotización y exclusión de las criptomonedas, así como medidas para evitar la manipulación del mercado y detectar patrones comerciales anormales, como cambios inusuales en el precio o el volumen.
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