El primer capítulo de un manual para principiantes sobre blanqueo de capitales afirma que una persona que desee legalizar un dinero obtenido en números negros debe poder atribuirle un origen legítimo. De hecho, los bancos están sujetos a las normas contra el blanqueo de dinero y deben verificar el origen de los fondos depositados en una cuenta, explica el profesor Maus. Una de las formas es fingir haber ganado en juegos de azar. “Una técnica que surge con frecuencia”según el experto.
Cómo luchar contra el blanqueo de capitales en la era de la banca digital y la inteligencia artificial
Sin embargo, las empresas de juegos de azar también están sujetas a normas contra el lavado de dinero y deben tener un departamento de cumplimiento interno responsable de detectar e informar casos potenciales que planteen dudas a la unidad contra el lavado de dinero.
Según Maus, una técnica muy utilizada es el “smurfing”, que consiste en dividir grandes cantidades en pequeñas cantidades. Una sola transacción puede pasar desapercibida, pero el seguimiento durante un largo período de tiempo puede revelar comportamientos sospechosos. Por ejemplo, si alguien compra cada mes 1.000 o 2.000 euros en billetes rasca y gana a través de un sistema electrónico, acabará levantando sospechas, concluye el catedrático de Derecho Fiscal.
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