Lamentablemente, el fraude es cada vez más común. Recientemente les contamos sobre este fraude que involucra a agentes falsos de ORES y este lunes la Autoridad de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) lanza un recurso sobre un nuevo tipo de fraude.
En los últimos meses ha observado varios casos de usurpación de identidad de bancos belgas por parte de estafadores de habla alemana. Los estafadores hacen creer así a sus clientes que su oferta de productos es legítima, advirtió el lunes, instando a los consumidores a tener cuidado.
En concreto, estos defraudadores utilizan los nombres de los bancos belgas para hacer creer a sus clientes que tienen toda la legitimidad para ofrecer cuentas a plazo. Utilizan de manera fraudulenta los nombres y otra información legal de intermediarios, la mayoría de ellos regulados en Alemania o Suiza, para intentar convencerlos de que efectivamente están autorizados. Luego hacen creer a los consumidores que están abriendo una cuenta a plazo en un banco belga.
Según la FSMA, los estafadores utilizan documentación muy detallada para dar la apariencia de que actúan en nombre y representación de este banco. Con frecuencia ofrecen descuentos o bonificaciones para sus clientes. De este modo se engaña a los consumidores, creyendo que se trata de agentes regulados.
En algunos casos, los estafadores incluso crean un sitio web con una dirección de Internet que corresponde al nombre del intermediario cuya identidad es robada.
Para evitar estos escollos, el regulador del sector financiero recomienda comprobar los datos de contacto que figuran en los sitios web de los distintos reguladores sobre estas empresas y utilizar motores de búsqueda en línea para asegurarse de que no exista otro sitio web a nombre de la empresa autorizada. La FSMA también recomienda precaución si la persona que llama afirma representar a un banco establecido en Bélgica pero llama desde un número de teléfono extranjero.
“Si su interlocutor le invita a depositar dinero en una cuenta abierta a nombre de otra persona o empresa, es un claro indicador de fraude”, resume la Autoridad. En caso de duda, los consumidores pueden ponerse en contacto con él a través del sitio web www.fsma.be/fr/questions-sur-la-fraude-linvestment.
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