En esta columna publicada cada dos semanas, le damos ideas concretas para invertir su dinero.
La caída del dólar canadiense nos desanima a todos, pero como inversor, esta desconcertante realidad probablemente haya dado un impulso a su cartera en 2024.
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El dólar canadiense ha perdido más del 7% de su valor en los últimos meses. Si has viajado a Estados Unidos, definitivamente has sentido el efecto.
Pero como todo suele tener un lado positivo, la debilidad del dólar canadiense ha permitido a muchos inversores canadienses obtener mejores rendimientos que los estadounidenses.
El índice emblemático de Estados Unidos, el S&P 500, cerró el año con una rentabilidad del 23,3% (25% incluyendo dividendos). Por primera vez desde finales de la década de 1990, el S&P 500 ganó más del 20% dos años seguidos.
Rendimiento del 36%
¡Los fondos cotizados en bolsa (ETF) canadienses que siguen el S&P 500 produjeron un rendimiento total del 36% (dividendos incluidos)! Para nosotros, la fuerte subida de los mercados bursátiles estadounidenses se vio multiplicada por diez por la apatía de nuestra moneda.
Por supuesto, pocos inversores quebequenses invierten únicamente en Estados Unidos. Pero la mayoría de las carteras equilibradas tienen una exposición relativamente significativa al que sigue siendo, con diferencia, el mercado de valores más grande del mundo.
Considere el ETF iShares XBAL Balanced, que consta de un 60% de acciones y un 40% de bonos. Poco más del 36% de sus activos están invertidos en Estados Unidos, el 44% en Canadá y el resto en otros países. En 2024, XBAL registró un rendimiento excepcional de más del 16%, un máximo desde al menos 2014.
No sorprende que el ETF exclusivamente accionario de iShares, XEQT, que contiene un 47% de acciones estadounidenses, haya generado un rendimiento aún más impresionante el año pasado: casi un 25%.
El oro brilla
La misma lógica benefició a quienes invirtieron en oro. El valor del metal amarillo aumentó alrededor del 26% en 2024, su mejor año desde 2010. ¡En dólares canadienses, el aumento fue de más del 37%!
El desempeño del S&P/TSX fue más modesto, pero con un aumento del 18,5%, el principal índice de la Bolsa de Toronto tuvo su mejor año desde 2021, cuando subió casi un 22%.
Bitcoin volvió a superar a la mayoría de las clases de activos con un rendimiento de alrededor del 120% en 2024, el segundo año en que la criptomoneda ganó más del 100%.
bonos aburridos
Sólo los bonos canadienses experimentaron un desempeño mediocre. El ETF iShares XBB, compuesto por casi 1.700 valores emitidos por gobiernos, municipios y empresas bien establecidas en Canadá, tuvo un rendimiento de solo el 4,1%, en comparación con el 6,6% en 2023.
¿Qué esperar este año? La mayoría de los pronosticadores cuentan con retornos más “normales” del mercado de valores en 2025. Les recuerdo, sin embargo, que dijeron más o menos lo mismo hace un año.
Si está invirtiendo a largo plazo, invertir dinero regularmente en fondos diversificados es una estrategia que recomiendan muchos expertos.
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