Evasión fiscal: la tristeza de los denunciantes

Estefanía Fue, durante más de diez años, director de marketing y comunicación de la filial francesa de la UBS, la Unión de Bancos Suizos, un establecimiento especializado en la gestión patrimonial. Entusiasmada por la idea de destacar una marca, organiza eventos en campos de golf, restaurantes e incluso hoteles, para atraer a una clientela de alto nivel, incluida la de la competencia. “Amaba mucho mi trabajo. Todo estuvo bien.” Estefanía.

“En nueve años en la UBS nunca escuché la palabra evasión fiscal o fraude fiscal”.

El 25 de junio de 2008 se enteró de que acababa de realizarse un registro en la oficina del director general del banco. Esta búsqueda se produce tras la denuncia, por parte de un empleado estadounidense de la UBS, de fraude en beneficio de los clientes de la filial americana del banco. El superior jerárquico de Estefanía le pide que destruya todos los archivos relacionados con eventos de clientes que están almacenados en su disco duro. “¿Qué tiene que ver con esta búsqueda la destrucción de mis archivos Excel que contienen los nombres de los clientes que asisten a los eventos que organizo desde hace diez años?” Estefanía.

Resulta que el asunto americano no es un caso aislado. Estefanía le resulta difícil de creer:Me digo que estamos en Francia, que hay autoridades de control, auditorías internas y externas, contabilidad…” Estefanía.

“Vuelvo a casa completamente atónito, diciéndome que estoy en el centro de un escándalo cuyos entresijos desconozco”.

Es el director de la oficina de Estrasburgo quien alerta Estefanía : al organizar eventos en beneficio de clientes ultrarricos, habría fomentado el sondeo ilícito que permitió a muchos franceses invertir su dinero en Suiza y evitar así pagar impuestos en Francia. Se entera de que una gran cantidad de transacciones no se declaran en las cuentas oficiales del banco. “Si hubiera sabido que el modelo bancario de la UBS era ayudar a los clientes a cometer fraude, nunca habría entrado en ello, con los valores y la educación que tengo. Me sentí engañada y culpable por no haber visto nada.” Estefanía.

Pero en lugar de eliminar los datos en disputa, Estefanía Revisa todos los archivos que tiene en casa. Encuentra recomendaciones y técnicas para evadir a las autoridades fiscales. Al mismo tiempo, sufrió acoso en el trabajo por parte de su superior, quien constantemente insistía en que borrara estos documentos. Una cosa lleva a la otra, Estefanía se encuentra ante la inspección del trabajo, que le recomienda presentar una denuncia contra la UBS. “La UBS es el banco de los dueños de toda la economía. ¿Qué pasaría conmigo si presentara una denuncia? ” Estefanía.

Estefanía finalmente decide presentar una denuncia, por seis motivos, incluido el sondeo ilegal de banqueros suizos en Francia, pero también el acoso sufrido por parte de su superior.

Dos años más tarde, la aduana francesa intercepta Estefanía en Rolland-Garros y pedirle información muy específica sobre los clientes que participaron en los eventos que organizó. “Me dan instrucciones y obedezco porque me digo que estas personas son mis salvadores.” Estefanía.

“Decimos que los denunciantes son perros guardianes ciudadanos que dan ejemplo, pero esas son palabras”.

En febrero de 2012, Estefanía es despedido. Desde entonces no ha encontrado trabajo. Sin embargo, gracias a sus revelaciones y a su colaboración con la aduana francesa, la UBS fue multada en apelación con 1.800 millones de euros y no quiere hacer comentarios sobre los casos judiciales en curso. Hoy, Estefanía Vive sin recursos y se vio obligado a abandonar París. Bercy se negó a compensarla, con el pretexto de que ella era sólo un testigo en este asunto. “Uno se pregunta si no es mejor ser corrupto.” Estefanía.

Gracias a Stéphanie Gibaud y David Koubbi.

• Reportaje : Clawdia Prolongeau
• Realización : Etienne Gratianette

musica final : “JU$T”, Run The Jewels (con Pharell Williams y Zack de la Rocha) – Álbum: RTJ4 (2020)

para ir más lejos

• La obra de Stéphanie Gibaud, “La mujer que realmente sabía demasiado”publicado por Le Cherche Midi en 2014.
• El Archivo de Radio Francia sobre Stéphanie Gibaud
• El expediente de Mediapart sobre el asunto de la UBS: “UBS, a la caza de ricos y denunciantes”
• “Bercy presiona al denunciante del asunto UBS”, Mediaparte14 de septiembre de 2023
• ” “Estoy muriendo lentamente desde hace 16 años”: Stéphanie Gibaud, denunciante del escándalo de la UBS”, Oeste de Francia6 de agosto de 2024.
• Sobre la carta del Defensor de los Derechos que reconoce a Stéphanie Gibaud como denunciante: “Fraude fiscal en la UBS: la francesa Stéphanie Gibaud reconocida oficialmente como denunciante”Le Temps, 29 de septiembre de 2022.
• El comunicado de prensa de la UBS sobre el decisión del Tribunal de Casación francés de 15 de noviembre de 2023 que valida la condena de la UBS pero anula la sentencia de apelación en sus disposiciones relativas a sanciones e intereses civiles: “El Tribunal de Casación francés remite un antiguo caso de la UBS al Tribunal de Apelación”14 de noviembre de 2023.