(Nueva York) La compañía de crédito estadounidense Vanderbilt, filial del conglomerado Berkshire Hathaway del multimillonario Warren Buffett, es acusada por una de las agencias de protección al consumidor estadounidenses de haber presionado a los estadounidenses a solicitar préstamos inmobiliarios “insostenibles”.
Publicado ayer a las 19:44
La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), al anunciar el lanzamiento el lunes de una demanda contra Vanderbilt Mortgage and Finance, dice que su “modelo de negocios ignoró señales de advertencia claras y obvias de que los prestatarios no podían pagar su préstamo.
“Como resultado, muchas familias tuvieron dificultades para pagar [les mensualités] y para satisfacer sus necesidades básicas diarias”, señala la organización en un comunicado de prensa.
Señaló que la compañía hipotecaria también cobraba tarifas y sanciones adicionales por incumplimiento, y algunos prestatarios “terminaron perdiendo sus casas”.
Vanderbilt, contactado por la AFP, calificó estos procesamientos de “infundados y erróneos, y [constituent] el último ejemplo de extralimitación regulatoria por motivos políticos”.
La empresa afirma ir “más allá de las exigencias legales” en el procedimiento de concesión del préstamo, al considerar la relación entre deuda e ingresos, y la vida restante, “cuando la ley sólo exige uno de los dos”.
Según ella, el CFPB examinó decenas de miles de préstamos y “identificó menos del 0,8%, en seis años, que supuestamente no deberían haber sido concedidos” y que, para “muchos”, no faltaban.
“Vanderbilt atrapó deliberadamente a personas en préstamos riesgosos para permitir la venta de casas prefabricadas” de su empresa matriz, Clayton Homes, propiedad total de Berkshire Hathaway, afirmó Rohit Chopra, director de la CFPB, citado en el comunicado de prensa de la organización.
La CFPB tiene la intención de “poner fin a las prácticas ilegales de Vanderbilt y obtener reparación para los propietarios perjudicados”, afirma la organización.
Clayton Homes es uno de los mayores fabricantes de viviendas prefabricadas de Estados Unidos. Según su sitio web, ha construido más de 52.000 en 2023.
Según la CFPB, este tipo de vivienda es menos costosa que las casas tradicionales y alberga a millones de familias de bajos ingresos, particularmente en las zonas rurales.
Para impulsar las ventas de los productos de Clayton Homes, alega la Oficina, Vanderbilt “manipuló criterios de préstamo cuando los prestatarios no tenían ingresos suficientes”, “diseñó estimaciones de gastos poco realistas” y “otorgó préstamos a prestatarios que no podían pagar”.
Pone el ejemplo de una familia de cinco personas a la que, según los cálculos de Vanderbilt, sólo le quedaban 57,78 dólares para vivir y que no hizo el primer pago un año después de solicitar el préstamo.
La agencia también informa de la obtención de crédito por parte de una pareja con dos hijos, objeto de procedimientos de recuperación de 33 deudas diferentes y a los que sólo les quedan 65,67 dólares de presupuesto después de sus cargos fijos.
