En abril de 2024, la Dirección General de Competencia, Consumo y Control del Fraude (DGCCRF) subrayó “la persistencia de incumplimientos sustanciales en el mundo inmobiliario” frente al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Unos meses más tarde, la DGCCRF volvió a abordar este tema. En un comunicado de prensa publicado el 23 de diciembre de 2024, anunció que había realizado una encuesta en profundidad entre los profesionales del sector inmobiliario de lujo. De hecho, sus equipos han llevado a cabo varios controles específicos en los distritos 3°, 6°, 7° y 8° de París, para garantizar el cumplimiento de las normas “obligaciones relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALA/CFT)” intermediarios inmobiliarios.
Controles intensificados
Esta operación sigue una opinión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que recomienda “Intensificar los controles ALD/CFT y, en particular, el seguimiento de las medidas de congelación de activos.“, explica la DGCCRF. Las intervenciones se llevaron a cabo en 13 agencias inmobiliarias. Los investigadores verificaron la implementación de procesos para detectar operaciones de riesgo, así como los activos afectados por la congelación de activos.
Actualmente, la DGCCRF está procesando los datos resultantes de estos controles. Precisa que en caso de constatar incumplimientos, podrá dictar medidas cautelares para su cumplimiento, remitir el asunto a la Comisión Nacional de Sanciones (CNS), así como informar elementos relativos al congelamiento de activos a la Dirección General del Tesoro.
Un deber de vigilancia
“En el marco de una compra o venta de un inmueble, el profesional inmobiliario está sujeto a obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.“, indica la Federación Nacional de Bienes Raíces (Fnaim) en su sitio web.
En caso de sospecha sobre una transacción, los profesionales deben informar a Tracfin, el servicio de inteligencia financiera. “En caso de no declaración, el profesional podrá ser condenado por los tribunales.“, recuerda Fnaim.
