Ola de fraude en Laurentian

Una ola de suplantación de identidad y fraude financiero afecta al Laurentian Bank y a parte de sus clientes desde hace un año y medio.

Utilizando diversos subterfugios, unos delincuentes aparentemente organizados lograron robar decenas de miles de dólares de varias decenas de clientes de la institución financiera de Montreal.

Aunque el banco llamó a la división de delitos económicos del Servicio de Policía de la Ciudad de Montreal (SPVM) el pasado mes de marzo, todavía no se ha detenido a ningún sospechoso y todo indica que la estafa continúa hasta el día de hoy.

Los estafadores pudieron completar transacciones en las cuentas de al menos 27 clientes por un total de pérdidas superiores a 165.000 dólares, dice una declaración jurada obtenida por La prensa.

Se explica que, sin la intervención de los expertos en seguridad del banco, a las pérdidas sufridas hasta ahora se habrían añadido pérdidas de varios cientos de miles de dólares. Las medidas adoptadas por el banco destinadas a bloquear las transacciones intentadas por los estafadores habrían evitado así un aumento de las pérdidas.

Los planes desarrollados por los bandidos parecen obviamente planeados.

La declaración jurada afirma que los estafadores logran tomar el control de los productos bancarios de sus víctimas para realizar transacciones.

Por ejemplo, realizan compras con tarjetas de crédito, pagos de facturas y transferencias Interac después de acceder a los portales en línea de los clientes, como el portal BLC Direct del banco y el portal Financial, una empresa de tecnología financiera con sede en Toronto y emisor de tarjetas de crédito asociada con Laurentian.

Para lograr sus objetivos, los estafadores logran hacerse con el control de la cuenta de correo electrónico de la víctima para poder conectarse a un portal cambiando la contraseña.

Los bandidos consiguen extraer información personal de un cliente tras enviarle mensajes de texto o correos electrónicos “comprometidos”, o incluso mediante llamadas fraudulentas. Los delincuentes también logran hacerse pasar por clientes en el centro de llamadas del banco.

Una investigación interna llevada a cabo por los responsables de seguridad del Laurentian Bank señala que, para más de 50 clientes, el mismo sospechoso (no identificado, pero cuya voz se reconoce) realizó más de 180 llamadas al centro de llamadas de la institución financiera, usurpando la identidad de las víctimas. También se observa que estas llamadas fraudulentas a menudo provenían de los mismos números de teléfono.

Sin arresto

El documento obtenido por La prensa subraya que los defraudadores pudieron así acceder a los productos bancarios de al menos 53 clientes, pero la declaración jurada no especifica con más detalle las diferentes técnicas utilizadas por los bandidos.

El SPVM indica a La prensa que su investigación aún está en curso y que no se han realizado arrestos “en este momento”. Dado que la investigación continúa, la SPVM dice que no puede decir más ni responder otras preguntas relacionadas con este caso.

En el Laurentian Bank, la dirección dice que no puede comentar sobre el asunto para no perjudicar la investigación policial en curso. La portavoz de la organización, Frédérique Lavoie-Gamache, subraya, sin embargo, que en este caso concreto todas las víctimas fueron contactadas y reembolsadas.

“Laurentian Bank se compromete a garantizar la seguridad y confidencialidad de toda la información personal que recibe”, añade.

“Nuestro entorno transaccional en línea está protegido por mecanismos de protección que cumplen con los más altos estándares de la industria y nuestros expertos en seguridad trabajan para prevenir y detectar diferentes formas de fraude, para garantizar la seguridad de todos nuestros clientes. »

Como institución financiera, Laurentian Bank indica en sus documentos corporativos que es de facto objetivo de diferentes tipos de fraude, robo y otras formas de delitos financieros. “La sofisticación, complejidad e importancia de estos crímenes están evolucionando rápidamente y sus perpetradores pueden adoptar diversas caras”, dijo.