Las declaraciones de sospecha de los notarios aumentan un 21%

Las declaraciones de sospecha de los notarios aumentan un 21%
Las declaraciones de sospecha de los notarios aumentan un 21%
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La profesión ha comunicado más de 3.000 denuncias de sospecha, muy por delante de los casinos y clubes de juego.

A mediados de abril, el servicio de inteligencia financiera Tracfin publicó su informe anual actividad informativa de las 48 profesiones sujetas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML-FT). Primera observación, el número de denuncias de estas profesiones financieras y no financieras en 2023 aumentó un 15% con respecto a 2022, con 186.556 denuncias relacionadas con transacciones financieras sospechosas.

Pero si el sector financiero sigue siendo el principal contribuyente a los informes de transacciones sospechosas tanto en Francia como entre nuestros vecinos europeos, en cuanto a las profesiones no financieras, vemos un aumento del 8% en los informes en comparación con 2022. aumento debido a una intensificación de la práctica declarativa para tres profesiones en particular » resume el informe, incluidos los notarios, para quienes el aumento alcanzó el 21,4%.

El notariado no sólo ocupa el primer lugar entre las profesiones no financieras en cuanto a informes de transacciones sospechosas, ya que la profesión ha comunicado nada menos que 3.242, muy por delante de los casinos y clubes de juego (en segundo lugar con 2.179 informes).

Pero también es el mejor alumno entre las profesiones liberales no financieras, y amplía la brecha con los abogados que ocupan los últimos puestos (8 declaraciones transmitidas), los auditores y comisarios de justicia (respectivamente 128 y 248) o incluso los registros judiciales de lo mercantil (1.431 declaraciones). .

Una diferencia que se explica, en particular, por los sectores considerados de menor riesgo en materia de blanqueo de capitales.

Los abogados están muy por detrás de los notarios en el ranking de contribuyentes a las declaraciones (fuente: Tracfin)

Recuerde que estas declaraciones las establecen las profesiones” en caso de comportamiento sospechoso o movimientos financieros » en relación con las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo “MLB-FT”, para permitir a Tracfin “ identificar y analizar circuitos financieros clandestinos, integrados[a]No es la base de su trabajo. », como señala Tracfin.

El sector inmobiliario, un sector importante para las declaraciones notariales

Los notarios, principales declarantes de profesiones no financieras, representan así el 28% de estas declaraciones, la mayoría de las cuales se refieren a un sector concreto: el inmobiliario.

En effet, le secteur de l’immobilier, considéré comme secteur à risque global élevé de par sa propension au blanchiment d’argent, selon la dernière analyse nationale des risques (ANR), représente un tiers des déclarations de soupçon de ces entreprises non financières , y más ” específicamente las adquisiciones residenciales, reduciendo el sector inmobiliario terciario a una proporción mínima de la información transmitida, mientras que en este segmento también existen riesgos de blanqueo de capitales. También existen riesgos en otras transacciones en las que puede intervenir un notario (como herencias, préstamos, transmisiones de acciones o incluso constitución de empresas) y sobre las que se hacen pocas declaraciones. » añade el informe.

Una tendencia al alza también entre los profesionales inmobiliarios (agencias inmobiliarias, negociadores, agentes, etc.) que representan el 4,4% del flujo de informes de las empresas no financieras, ya que en 2023 transmitieron 505 informes de transacciones sospechosas, de las cuales 180 en Île- Solo en Francia, frente a 440 en 2022 y 341 en 2021. Según el informe, las declaraciones “ centrarse principalmente en bienes raíces residenciales », cuyos criterios de alerta se refieren principalmente a la ausencia de préstamo en dos tercios de las declaraciones, o al origen de los fondos.

Pero aunque va en aumento, la cifra” sin embargo, sigue por debajo de lo que cabría esperar dado el número de transacciones registradas en el mercado inmobiliario », con 1,3 millones de transacciones inmobiliarias en 2022 según el Consejo Superior del Notariado.

Una disparidad geográfica de declaraciones

Otro dato interesante de este informe de Tracfin es la distribución geográfica de los estudios que han transmitido informes de transacciones sospechosas. El balance apunta a “ una fuerte disparidad geográfica » identificado en años anteriores “quien persiste “. En efecto, ” 56 departamentos transmitieron menos de 10 informes de transacciones sospechosas, mientras que los notarios ubicados en 9 departamentos representan la mitad de los informes de la profesión. subraya el informe. El departamento de Alpes Marítimos se ha convertido en el principal contribuyente a los informes de transacciones sospechosas, superando a París. ” por primera vez. »

Pero si el número de declaraciones enviadas por notarios va en aumento para 2023, el número de estudios de informes se acerca al de 2022, lo que refleja efectivamente un aumento en el número promedio de informes de transacciones sospechosas enviados por estudio. Además, ” El 25% de los estudios que presentaron declaración en 2023 lo hicieron por primera vez » dice el informe, “ es decir, una caída de 5 puntos en la primera declaración respecto a 2022 “.

Además, el informe incluye un mapa de distribuciones geográficas que indica la tasa de transacciones inmobiliarias concluidas por región, y la tasa de propiedades sujetas a declaración de sospecha desde la implementación del nuevo formulario Ermes implementado para los notarios que “ nos permite tener datos de mejor calidad y realizar un análisis más detallado de las declaraciones recibidas (…) y profundizar en el estudio geográfico de las declaraciones recibidas “.

El mapa revela así que Île-de-France representa el 27% de las declaraciones nacionales, aunque allí se concentran el 14% de las transacciones inmobiliarias, como “ la región PACA [qui] representa el 10% de las transacciones y es objeto del 23% de los informes de transacciones sospechosas “. Por el contrario, en Bretaña y en los Países del Loira en particular, se concentran allí el 6 y el 7%, respectivamente, de las transacciones inmobiliarias nacionales, y sólo el 1% de las transacciones sospechosas.

Y si el formulario Ermes es todavía demasiado reciente para que sus datos sean representativos, su despliegue final, que debería completarse en el segundo semestre de 2024, permitirá a Tracfin “ obtener datos estructurados para realizar una gestión más eficiente [d]misiones de análisis estratégico y operativo, y así procesar mejor el creciente flujo de información recibida “.

Allison Vaslin

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