Las autoridades estadounidenses consideran al TD Bank un “objetivo fácil” para el blanqueo de dinero

Las autoridades estadounidenses consideran al TD Bank un “objetivo fácil” para el blanqueo de dinero
Las autoridades estadounidenses consideran al TD Bank un “objetivo fácil” para el blanqueo de dinero
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TD Bank se convirtió el jueves en el banco más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de violaciones del programa de la Ley de Secreto Bancario, y el primer banco en la historia en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero. dinero.

A continuación se encuentran comentarios de funcionarios del gobierno de EE. UU. que describen cómo las quiebras del TD Bank dieron lugar a multas por valor de 3.000 millones de dólares, límites a los activos y supervisión independiente de sus operaciones. Algunas citas han sido editadas por razones de extensión.

MERRICK GARLAND, FISCAL GENERAL DE LOS ESTADOS UNIDOS:

“Durante un período de tres años, un individuo conocido por los empleados de TD Bank como David movió más de 470 millones de dólares en fondos ilícitos a través de sucursales de TD Bank en los Estados Unidos.

“Descubrió que TD Bank tenía las políticas y procedimientos más permisivos y, por lo tanto, decidió lavar la mayoría de sus fondos allí. También sobornó a empleados de TD Bank por más de 57.000 dólares en tarjetas y regalos.

“En múltiples ocasiones, depositó más de 1 millón de dólares en efectivo en un solo día e inmediatamente retiró los fondos del banco mediante cheques bancarios oficiales y transferencias bancarias.

“Los empleados de TD Bank en muchos niveles entendieron y reconocieron la probable ilegalidad de la actividad de David. En agosto de 2021, el gerente de una tienda de TD Bank envió un correo electrónico a otro gerente de tienda: “Chicos, realmente tenemos que detener esto, jajaja”.

“A finales de 2020, el gerente de otra tienda pidió a sus superiores, varios gerentes regionales de TD Bank, que tomaran medidas y señaló que ‘se estaba yendo de las manos y mis cajeros estaban en un punto en el que ya no se sentían cómodos para procesar estas transacciones’.

“En febrero de 2021, un empleado de una tienda de TD Bank notó que la red de David había comprado más de $1 millón en cheques bancarios oficiales en efectivo en un solo día. El empleado preguntó: “¿Cómo es que esto no es blanqueo de dinero? Un empleado de trastienda respondió: “Oh, es 100% lavado de dinero”.

“En un segundo esquema de lavado de dinero, cinco empleados de TD Bank conspiraron con organizaciones criminales para abrir y mantener cuentas en el banco que fueron utilizadas para lavar $39 millones a Colombia, incluidos productos de drogas.

FISCAL GENERAL ADJUNTA DE LOS ESTADOS UNIDOS, LISA MONACO

“Este caso debería servirnos como una llamada de atención de que responsabilizaremos a las empresas infractoras por sus acciones, independientemente de su tamaño o alcance.

“Incluso cuando las ganancias crecieron, el banco privó a su programa de cumplimiento de los recursos que necesitaba para cumplir con la ley. Una y otra vez, TD Bank no cumplió con sus obligaciones.

“Los problemas estaban tan extendidos que era sólo cuestión de tiempo que los empleados de los bancos explotaran estos fallos y se dedicaran ellos mismos al blanqueo de dinero. Y eso es exactamente lo que ha pasado.

“La sanción financiera según la resolución de hoy se basa en el hecho de que TD Bank no mantuvo un programa eficaz contra el lavado de dinero todos los días desde principios de 2014 hasta finales de octubre de 2023.

“La declaración de culpabilidad de hoy y la multa resultante de 1.800 millones de dólares representan la sanción más grande jamás impuesta bajo la Ley de Secreto Bancario, y proporciona una lección inequívoca: el crimen no paga, y tampoco lo es el incumplimiento”.

WALLY ADEYEMO, SUBSECRETARIO DEL TESORO DE LOS ESTADOS UNIDOS

“La gran mayoría de las instituciones financieras trabajan de la mano con el Tesoro para mantener seguros a nuestro país y a nuestras comunidades. TD Bank ha hecho exactamente lo contrario.

“Quiero dejar claro que estos fallos sistémicos no sólo han creado vulnerabilidades hipotéticas, sino que han resultado en daños materiales reales al pueblo estadounidense y a nuestras comunidades.

“A diferencia de sus pares, TD Bank priorizó el crecimiento y las ganancias sobre el cumplimiento de la ley, y el banco permitió el tráfico de drogas.

“TD Bank facilitó más de $400 millones en transacciones de lavado de dinero en nombre de delincuentes que vendían fentanilo y otras drogas mortales que envenenan nuestros vecindarios.

NICOLE ARGENTIERI, FISCAL GENERAL ADJUNTA SUPERIOR DE LOS ESTADOS UNIDOS

“TD Bank antepuso las ganancias al cumplimiento… los riesgos aumentaron mientras las ganancias se disparaban.

“El banco sabía que su programa contra el lavado de dinero tenía deficiencias sistémicas y generalizadas, incluido un sistema de monitoreo de transacciones que permaneció estancado durante diez años, a pesar de las advertencias de reguladores, consultores e incluso de sus propios empleados.

“Los empleados antilavado de dinero bromearon diciendo que el fracaso del sistema antilavado de dinero del banco convertía a TD en un blanco fácil y un banco conveniente para los malos actores, y tenían razón.

PHILIP SELLINGER, FISCAL DEL DISTRITO DE NUEVA JERSEY

“TD Bank excluyó intencionalmente tipos comunes de transacciones financieras de su sistema automatizado de monitoreo de transacciones.

“Desde enero de 2018 hasta abril de 2024, TD Bank no supervisó aproximadamente el 92% de sus transacciones totales, lo que representa aproximadamente 18,3 billones de dólares en actividad de transacciones.

En abril de 2017, el banco comenzó a ofrecer acceso a Zelle, que permitía a los clientes transferir dinero utilizando sus dispositivos móviles. Pero TD Bank en realidad no creó ninguna forma de controlar la actividad, de modo que, por ejemplo, un traficante de drogas podría transferir miles de dólares al mes sin ser detectado.

No es de extrañar que los empleados utilizaran en broma el lema “El banco más conveniente de Estados Unidos” para describir lo conveniente que era TD Bank para los delincuentes.

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