Las 5 tendencias más importantes en el sector de las criptomonedas a tener en cuenta en 2025

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Bitcoin tuvo un año histórico en 2024, consolidando su posición como una clase de activo totalmente institucionalizada.

A nivel mundial, los flujos institucionales hacia productos físicos cotizados en bolsa (ETP) de Bitcoin se acercaron a los 35.000 millones de dólares, lo que indica un cambio significativo en la forma en que los inversores tradicionales ven las criptomonedas. Al seguir mejorando los perfiles riesgo-rendimiento de la cartera, Bitcoin ha atraído a más inversores institucionales, remodelando así los contornos del panorama financiero.

El año 2025 promete enormes avances en el ecosistema de las criptomonedas. Aquí están las cinco tendencias más importantes a tener en cuenta en la industria de las criptomonedas.

  1. El miedo a quedarse atrás

Los días en que Bitcoin se consideraba una inversión de nicho ya pasaron. La adopción institucional desencadena una dinámica que empuja a los actores vacilantes a reposicionarse. Las carteras que incluyen asignaciones de Bitcoin obtienen mejores resultados que aquellas que no las tienen, lo que pone de relieve su creciente importancia.

Ilustración 1: Bitcoin en una cartera multiactivos

Fuente: Bloomberg, WisdomTree. Del 31 de diciembre de 2013 al 30 de noviembre de 2024. En USD. Basado en retornos diarios. La cartera global 60/40 está formada por un 60 % de MSCI All Country World y un 40 % de Bloomberg Multiverse. No se puede invertir directamente en un índice. El rendimiento histórico no es garantía de rendimiento futuro y cualquier inversión puede perder valor.

Conociendo la capacidad de Bitcoin para mejorar significativamente los perfiles de riesgo-retorno de las carteras, los administradores de activos se enfrentan a una elección clara: integrar Bitcoin en carteras de activos múltiples o arriesgarse a quedarse atrás dentro del panorama financiero. evolucionando rápidamente. Se espera que la competencia se intensifique en 2025, ya que los clientes quieren exponerse a esta poderosa criptomoneda.

  1. Ampliando las oportunidades de inversión en criptomonedas

En 2024, los avances regulatorios han abierto la puerta a los ETP físicos de Bitcoin y Ether en los principales mercados desarrollados. Se ha dado así un paso muy importante hacia la generalización de las criptomonedas: los inversores institucionales e individuales ahora pueden acceder a ellas de forma transparente.

Figura 2: Activos bajo gestión (ASG) en ETP criptográficos físicos y flujos netos a nivel mundial en 2024

Fuente: Bloomberg, WisdomTree. 2 de enero de 2025. El rendimiento histórico no es garantía de rendimiento futuro y cualquier inversión puede perder valor.

Se espera que este impulso se acelere en 2025, a medida que el entorno regulatorio para las criptomonedas en los Estados Unidos se vuelva más favorable y los principales mercados desarrollados sigan la dirección adoptada por Europa al aprobar ETP vinculados a altcoins como Solana y XRP. Dada su clara utilidad y su creciente adopción, estas altcoins son fuertes candidatos para vehículos de inversión institucional.

Esta próxima ola de ETP relacionados con altcoins ampliará la diversidad de oportunidades de inversión en criptomonedas e integrará aún más las criptomonedas en el sistema financiero global.

  1. La creciente madurez del ecosistema de capa 2 de Ethereum

El papel de Ethereum como pilar de las finanzas descentralizadas (DeFi), los tokens no fungibles (NFT) y Web3 es incomparable. Sin embargo, sus desafíos de escalabilidad siguen siendo un obstáculo. Las soluciones de Capa 2, como Arbitrum y Optimism, transforman la escalabilidad y la facilidad de uso de Ethereum al permitir transacciones más rápidas y de menor costo.

En 2025, las actualizaciones recientes de Ethereum, como la actualización “Proto-Danksharding” (introducida en la actualización “Dencun”), impulsarán aún más la adopción de soluciones de Capa 2. Varias innovaciones, como la plataforma de pago de capa 2 de Visa, que aprovecha Ethereum para transacciones transfronterizas instantáneas, destacarán la evolución de esta plataforma.

Se espera que el ecosistema de capa 2 de Ethereum impulse casos de uso del mundo real que van desde activos tokenizados hasta juegos descentralizados, posicionando este ecosistema como la infraestructura de una economía verdaderamente digital. escalable.

  1. Stablecoins: un puente entre las finanzas y blockchain

Actualmente, las monedas estables se están volviendo indispensables para el sistema financiero global, ya que brindan tanto la estabilidad de los activos tradicionales como la eficiencia de blockchain. Plataformas como Ethereum dominan el panorama de las monedas estables al albergar varias monedas estables clave, como Tether (USDT) y USD Coin (USDC), que permiten miles de millones de transacciones todos los días.

Ilustración 3: Las principales cadenas de stablecoins

Fuente: Terminal Artemisa, WisdomTree. 5 de enero de 2025. El rendimiento histórico no es garantía de rendimiento futuro y cualquier inversión puede perder valor.

A medida que avancemos hacia 2025, las monedas estables interactuarán cada vez más con ecosistemas blockchain como Solana y XRP. La infraestructura extremadamente rápida y de bajo costo de Solana la convierte en una solución ideal para pagos y remesas con monedas estables, mientras que el enfoque de Ledger XRP en la eficiencia transfronteriza lo convierte en un líder para las liquidaciones internacionales. A medida que avance la adopción institucional y aumenten las aplicaciones DeFi, las monedas estables formarán la columna vertebral de un ecosistema financiero fluido e interconectado.

  1. Tokenización: redefiniendo la propiedad y revolucionando las finanzas

La tokenización está destinada a redefinir nuestra forma de pensar sobre la propiedad y el valor. Al convertir activos tangibles como bienes raíces, materias primas, acciones y obras de arte en tokens digitales, la tokenización elimina las barreras de entrada y crea una liquidez sin precedentes.

La tokenización se expandirá significativamente en 2025, lo que permitirá a los inversores poseer fracciones de activos de alto valor. Varias plataformas como Paxos Gold y AspenCoin ya están demostrando cómo la tokenización puede revolucionar los mercados del oro y de los bienes raíces de lujo. La integración de activos tokenizados en DeFi desbloqueará nuevas oportunidades financieras, como el uso de bienes raíces tokenizados como garantía para préstamos. A medida que la tokenización madure, transformará industrias desde el capital privado hasta el capital de riesgo, creando un sistema financiero más inclusivo y eficiente.

Para mayor claridad, la tokenización complementa las criptomonedas al expandir los casos de uso de blockchain para incluir aplicaciones del mundo real.

Perspectivas

En 2025, se espera que las criptomonedas experimenten un año decisivo gracias a la convergencia de la innovación, la regulación y la adopción. Bitcoin podría consolidar su estatus de refugio seguro, Ethereum podría experimentar una adopción masiva y la tokenización podría desbloquear liquidez en mercados inexplorados. El ecosistema criptográfico está preparado para un crecimiento excepcional. Las oportunidades son más claras y atractivas que nunca para inversores e instituciones.

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